DEZEMBRO81 S em Direitos Creditórios FI RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por cédulas de crédito bancário, bem como em outros títulos e valores mobiliários.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.851.030/0001-21
Patrimônio de R$ 19,5 mi, −4,8% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 19,5 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês do provisionamento
- 3Composição e/ou recomposição de Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa
- 4Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas Seniores
- 5Amortização extraordinária das Cotas Seniores, incluindo, caso necessário, amortização no montante para que, considerada pro forma as amortizações pretendidas, o Índice de Subordinação Sênior seja reenquadrado
- 6Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês calendário em que for efetuado o provisionamento.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa, constituída e/ou recomposta sempre que possível, para proporcionar liquidez adequada às obrigações da Classe, ao pagamento de amortizações e/ou resgates das Cotas e ao gerenciamento geral de liquidez e caixa.
Do regulamento de 09/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 4,6%Carteira líquida de R$ 898,8 mil para um patrimônio de R$ 19,5 mi | −45,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 41,21% | 55,91% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 25,29% | 29,74% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,53 mi |
| Provisão | −R$ 629,9 mil |
| Carteira líquida | R$ 898,8 mil |
| Títulos e caixa | R$ 735,5 mil |
| Patrimônio | R$ 19,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 108,3 mil | |
| 31 a 60 | R$ 102,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 84,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 48,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 29,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 14,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 7,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 7,9% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 3,00 mi |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 6,09 mi | R$ 20,0 mi |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 20,0 mi |
| mar/2026 | R$ 25,0 mi | R$ 0 | R$ 35,7 mi |
| fev/2026 | R$ 50,5 mi | R$ 0 | R$ 35,4 mi |
| jan/2026 | R$ 26,5 mi | R$ 0 | R$ 4,09 mi |
| dez/2025 | R$ 26,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PF: 1.
Seção: Acontecimentos
15 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/256 diasEntregue em 06/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- jun/2026DadosProvisão passa de R$ 1,82 mi para R$ 1,26 mi, 45,2% da carteira.
- mai/2026DadosPatrimônio cai 49,5% no mês, para R$ 27,0 mi.
- 09/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/04/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 09/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- fev/2026DadosEntradas de R$ 50,5 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 02/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
14 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 09/04/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 09/04/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 05/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 09/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- DEZEMBRO81 Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.851.030/0001-21
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 15/12/2025
- Registro
- 27/11/2025
- Crédito
- FIDC
- Resgate
- 90 dias úteis
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 9.000 por mês
- Gestão
- 0,85% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Polígono Capital LTDA
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal