O que é DENARIUS FIDC?

DENARIUS FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). DENARIUS FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de DENARIUS FIDC?

Os créditos inadimplentes de DENARIUS FIDC somam 31,15% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito DENARIUS FIDC investe?

A carteira de DENARIUS FIDC está concentrada no segmento Financeiro (Outro Financeiro), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de DENARIUS FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 1 cedente identificado para DENARIUS FIDC. O maior concentra 39,0% do bloco sem risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de DENARIUS FIDC?

O gestor de DENARIUS FIDC é H2 KAPITAL S.A. O administrador do fundo é FIDD DISTRIBUIDORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS LTDA. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

DENARIUS FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Em 12 meses, a cota sênior passou a ser informada. Patrimônio de R$ 35,7 mi, −16,8% em relação a agosto de 2026.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorCota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 85,5% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 5,20 mi	14,5%	85,5% do patrimônio abaixo dela
Mezanino	R$ 12,4 mi	34,8%	50,7% do patrimônio abaixo dela
Subordinada	R$ 18,1 mi	50,7%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

1Pagamento das despesas e encargos da Classe
2Recomposição da Reserva de Caixa
3Incorporação às Cotas Seniores, limitado ao Benchmark Sênior
4Incorporação às Cotas Subordinadas Juniores e Cotas Mezanino de qualquer resultado remanescente

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Caixa equivalente a no mínimo 3 meses de despesas ordinárias da Classe, constituída na integralização das Cotas e mantida em Ativos Financeiros.

Garantias

Sem garantias específicas - aquisição definitiva com ou sem direito de regresso conforme definido no Contrato de Cessão/Endosso

Do regulamento de 22/12/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas17 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação
Subordinação mínima de 20% do patrimônio	85,5%	+65,5 p.p.	Comparação não verificada
Evento de avaliação: Pagamentos de amortização/resgate de Cotas Subordinadas em desacordo com Regulamento	85,5% no mês		Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio	A carteira do mês não fecha com os próprios componentes.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 22/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Carteira não informada

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	Não informado	Não informado	Não informado
Parcelas vencidas	Não informado	Não informado	Não informado
Créditos inadimplentes	Não informado	Não informado	Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas	Não informado	Não informado	Não informado

Composição em setembro de 2026

Títulos e caixa	R$ 3,52 mi
Patrimônio	R$ 35,7 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

61 a 90	R$ 383,1 mil
91 a 120	R$ 1,73 mi
121 a 150	R$ 2,85 mi
151 a 180	R$ 1,56 mi
181 a 360	R$ 15,5 mi
361 a 720	R$ 88,0 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Festclub Administradora de Cartoes de Credito LTDACNPJ 15.674.394/0001-30. SP	1,5%bloco com risco
Festclub Administradora de Cartoes de Credito LTDACNPJ 15.674.394/0001-30. SP	39%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 1,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 48,8%C 51,2%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,06 mi em 11.908 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
jul/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 100,0 mil
jun/2026	R$ 4,98 mi	R$ 0	R$ 0
mai/2026	R$ 24,4 mi	R$ 0	R$ 0
abr/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 2,5 mil
mar/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 14,0 mil
fev/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 5,00 mi
dez/2025	R$ 0	R$ 0	R$ 15,7 mil
nov/2025	R$ 4,89 mi	R$ 0	R$ 0
ago/2025	R$ 0	R$ 0	R$ 1,59 mi
jul/2025	R$ 5,00 mi	R$ 0	R$ 0
abr/2025	R$ 1,50 mi	R$ 0	R$ 0
fev/2025	R$ 1,00 mi	R$ 0	R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

3 em setembro de 2026

PJ Não Financeira: 2; Cota de FIDC: 1.

Seção: Acontecimentos

18 nos últimos 24 meses5 assembleias

Entregas

out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
dez/2523 dias2 entregasEntregue em 23/01/2026
jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
mai/2611 dias2 entregasEntregue em 11/06/2026
jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
set/2614 diasEntregue em 14/10/2026

Entrega típica: 12 dias após o fim do mês

17/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
jul/2026DadosPatrimônio sobe 99% no mês, para R$ 41,0 mi.
23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
jun/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 1.
11/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
mai/2026DadosEntradas de R$ 24,4 mi no mês, o maior valor desde o início.
24/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
abr/2026DadosPatrimônio cai 36,8% no mês, para R$ 14,9 mi.
19/03/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
06/02/2026ComunicadoRelatório.
03/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
23/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

18 documentos9 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
2 documentos, 2 com texto	Regulamento	03/02/2026
5 documentos, 5 com texto	AGE	17/09/2026
10 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	13/08/2026
1 documento, 0 com texto	Relatório	06/02/2026

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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Denarius Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 39.591.404/0001-32
Situação: Em Funcionamento Normal desde 12/11/2020
Registro: 05/11/2020
Crédito: Não padronizado
Distribuição: A qualquer momento, mediante solicitação do Cotista
Resgate: 30 dias corridos
Administração: 0,1% a.a., mínimo de R$ 5.000 por mês
Gestão: 0,09% a.m.
Custódia: 0,2%
Administrador: Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
Gestor: H2 Kapital S.A.
Custodiante: Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
Auditor: Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
Exercício social: Termina em 31/07

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal