De Saque FGTS FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de empréstimo pessoal.
Dados de setembro de 2026CNPJ 54.326.936/0001-36
Patrimônio de R$ 78,0 mi, −1,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 15,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 15,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 66,1 mi | 84,8% | 15,2% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 34,8 mi | 44,6% | |
| Sênior, série 2 | R$ 21,2 mi | 27,1% | |
| Sênior, série 4 | R$ 10,2 mi | 13,1% | |
| Mezanino | R$ 6,81 mi | 8,7% | 6,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 1,24 mi | 1,6% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 2,46 mi | 3,2% | |
| Mezanino 1, série 4 | R$ 3,11 mi | 4% | |
| Subordinada | R$ 5,08 mi | 6,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3Pagamento de operações no mercado de derivativos
- 4Amortização das Cotas Seniores
- 5Amortização das Cotas Mezanino
- 6Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios ao Endossante
- 7Amortização de Cotas Juniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a R$ 500.000,00 ou ao montante referente a 3 meses de despesas e encargos da Classe, o que for menor, apurada no último Dia Útil de cada mês, mantida em Disponibilidades/Ativos Financeiros de Liquidez desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe.
Garantias
Alienação fiduciária dos direitos aos Saques Aniversário do Devedor, Cessão fiduciária dos direitos aos Saques Aniversário do Devedor, Garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou por terceiros
Do regulamento de 14/05/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas19 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 15,2% | +0,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,2%Carteira líquida de R$ 77,4 mi para um patrimônio de R$ 78,0 mi | +32,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação sem aporte dos Cotistas | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 500.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 78,0 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 14/05/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,19% | 0,15% | 0,01% |
| Parcelas vencidas | 0,01% | 0,01% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,03% | 0,03% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 1.337% | 1.210% | 268% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 77,5 mi |
| Provisão | −R$ 143,9 mil |
| Carteira líquida | R$ 77,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 682,8 mil |
| Patrimônio | R$ 78,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 3,6 mil | |
| 91 a 120 | R$ 2,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 8,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 11,5 mil | |
| 361 a 720 | R$ 8,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 51%bloco com risco |
| J17 - Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 40.475.846/0001-00. PR | 30,7%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 17,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 99,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 99,8%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,92 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 1,70 mi | R$ 1,25 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 7,38 mi | R$ 2,88 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 3,79 mi | R$ 1,76 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 3,84 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 1,92 mi | R$ 5,12 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 2,71 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 2,65 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 3,04 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 2,65 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 50,0 mil | R$ 4,58 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 599,7 mil | R$ 2,84 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
40 em setembro de 2026
Outro FI: 40.
Seção: Acontecimentos
29 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 16/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 06/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 04/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 13/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 07/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 10/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 09/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 05/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 4 e Mezanino 1 série 4.
- 08/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
33 documentos24 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 2 com texto | Regulamento | 06/08/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGE | 06/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 11 documentos, 11 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 16/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada Saque FGTS
- CNPJ
- 54.326.936/0001-36
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/04/2024
- Registro
- 14/03/2024
- Crédito
- performados
- Distribuição
- definida no Apêndice de cada série (cronograma de amortização e remuneração)
- Administração
- 0,12% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
- Gestão
- 0,8% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Ext Capital LTDA., Brave Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal