De FGTS MT II FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de empréstimo pessoal.
Dados de setembro de 2026CNPJ 53.179.862/0001-90
Patrimônio de R$ 203,5 mi, −1,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 11,3% e parcelas vencidas em 0,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 11,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 180,4 mi | 88,7% | 11,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 65,9 mi | 32,4% | |
| Sênior, série 2 | R$ 55,4 mi | 27,2% | |
| Sênior, série 3 | R$ 59,2 mi | 29,1% | |
| Mezanino | R$ 8,92 mi | 4,4% | 6,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 3,64 mi | 1,8% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 3,25 mi | 1,6% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 2,03 mi | 1% | |
| Subordinada | R$ 14,1 mi | 6,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3Pagamento de operações no mercado de derivativos
- 4Amortização das Cotas Seniores
- 5Amortização das Cotas Mezanino A
- 6Amortização das Cotas Mezanino B
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a R$ 500.000,00 ou ao montante referente a 3 meses de despesas e encargos da Classe, o que for menor, mantida em Ativos Financeiros de Liquidez desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe.
Garantias
Alienação fiduciária dos direitos aos Saques Aniversário do FGTS, Cessão fiduciária dos direitos aos Saques Aniversário do FGTS, Garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou por terceiros
Do regulamento de 14/07/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 11,3% | +1,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 96%Carteira líquida de R$ 195,3 mi para um patrimônio de R$ 203,5 mi | +29 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação sem aporte dos Cotistas | Acima de 10% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 500.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 203,5 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 14/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,19% | 0,18% | 0,05% |
| Parcelas vencidas | 0,08% | 0,07% | 0,21% |
| Créditos inadimplentes | 0,01% | 0,01% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 256% | 268% | 25% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 195,7 mi |
| Provisão | −R$ 377,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 195,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 8,15 mi |
| Patrimônio | R$ 203,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 13,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 16,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 4,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 21,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 43,0 mil | |
| 361 a 720 | R$ 58,1 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 4,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 35,4%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 32%bloco com risco |
| Meutudo S.A. - Sociedade de Credito, Financiamento e InvestimentoCNPJ 03.311.443/0001-91. SP | 26,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 94,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 4,28 mi em 21.119 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 5,55 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 5,41 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 6,38 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 4,31 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 4,17 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 4,50 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 4,17 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 4,53 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 1,94 mi | R$ 6,45 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 15,9 mi | R$ 6,03 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 202,0 mil | R$ 6,32 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 28,8 mi | R$ 14,1 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
78 em setembro de 2026
Outro FI: 66; Outro: 11; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
28 nos últimos 24 meses10 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 14/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 29/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 22/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 23/01/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- out/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 3.
- 11/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/07/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
35 documentos23 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 17/07/2025 |
| 10 documentos, 10 com texto | AGE | 14/10/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 17/07/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 12 documentos, 8 com texto | Anúncio de Início | 29/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada FGTS MT II
- CNPJ
- 53.179.862/0001-90
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/03/2024
- Registro
- 12/12/2023
- Crédito
- performado
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização definido no Apêndice de cada série
- Administração
- 0,12% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,85% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Ext Capital LTDA., Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal