De Consórcios Consorciei III FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes da titularidade de Cotas de Grupos de Consórcio administrados por Administradoras de Grupos de Consórcio autorizadas pelo BACEN.
Dados de setembro de 2026CNPJ 57.213.492/0001-10
Patrimônio de R$ 132,9 mi, −0,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 32,7% e parcelas vencidas em 1,9% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 32,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 89,4 mi | 67,3% | 32,7% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 46,6 mi | 35% | |
| Sênior, série 2 | R$ 42,9 mi | 32,3% | |
| Mezanino | R$ 29,0 mi | 21,8% | 10,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 9,73 mi | 7,3% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 9,63 mi | 7,2% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 9,66 mi | 7,3% | |
| Subordinada | R$ 14,5 mi | 10,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição/Recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Constituição/Recomposição da Reserva de Liquidez
- 4Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 5Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino (respeitando ordem de prioridade entre Subclasses)
- 6Amortização Extraordinária das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos equivalente a 3 meses de despesas ordinárias, incluindo Taxa de Administração. Reserva de Liquidez equivalente a 100% do valor estimado de Amortização de Principal e Remuneração em cada Data de Pagamento, acrescida de 100% das contribuições a vencer dos Direitos Creditórios.
Garantias
Não aplicável - os Direitos Creditórios são Cotas de Grupos de Consórcio sem garantia real específica
Do regulamento de 02/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas17 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 32,7% | +2,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 140%Carteira líquida de R$ 186,1 mi para um patrimônio de R$ 132,9 mi | +73 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desconformidade | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 10% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 1,89% | 1,76% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,17% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 0% | 0% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 186,1 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 186,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 19,4 mi |
| Patrimônio | R$ 132,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 413,6 mil | |
| 31 a 60 | R$ 361,1 mil | |
| 61 a 90 | R$ 801,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 299,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 422,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 131,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,09 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Consorciei Participacoes S.A.CNPJ 31.701.391/0001-03. SP | 47%bloco com risco |
| Yeshua Negocios e Servicos Administrativos LTDACNPJ 55.599.601/0001-54. SP. Situação na Receita: baixada | 15,5%bloco com risco |
| Klubi Administradora de Consorcios LTDA.CNPJ 41.629.070/0001-90. SP | 15,1%bloco com risco |
| Fundo de Investimento em Direitos Creditorios de Consorcios Consorciei III Responsabilidade LimitadaCNPJ 57.213.492/0001-10. SP | 13,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 77,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 70,4%A 19,2%C 4,5%D 2,2%E 1,6%F 1,8%H 0,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 4,56 mi em 1.150 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,03 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 992,6 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 973,0 mil | R$ 2,02 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 1,01 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 916,8 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 5,08 mi | R$ 1,15 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 6,79 mi | R$ 7,67 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 1,07 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 5,33 mi | R$ 9,69 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 12,2 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 7,87 mi | R$ 11,1 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 8,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
35 em setembro de 2026
Outro FI: 30; Outro: 3; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
35 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 dias2 entregasEntregue em 11/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 31/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 07/08/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 06/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/02/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 23/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 08/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 16/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 08/12/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- dez/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 2 e Mezanino 1 série 3.
- dez/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 1 e Mezanino 3 série 1.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
34 documentos24 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 6 com texto | Regulamento | 06/02/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 16/12/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 08/09/2025 |
| 10 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 22/09/2026 |
| 11 documentos, 10 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 07/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Consórcios Consorciei III Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 57.213.492/0001-10
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/09/2024
- Registro
- 09/09/2024
- Crédito
- Cotas de Grupos de Consórcio
- Distribuição
- Mensal (toda Data de Referência, dia 10 de cada mês)
- Administração
- 0,23% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Tera Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal