Daycoval Concrédito CLT em Direitos Creditórios FI RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados em operações de empréstimo consignado privado concedido pelos Endossantes aos Devedores.
Dados de setembro de 2026CNPJ 65.783.027/0001-43
Patrimônio de R$ 23,5 mi, +126,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 35,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 35,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 15,2 mi | 64,6% | 35,4% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 4,97 mi | 21,2% | 14,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 2,03 mi | 8,6% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 1,40 mi | 5,9% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 1,55 mi | 6,6% | |
| Subordinada | R$ 3,34 mi | 14,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos, custos e despesas correntes da Classe
- 2Pagamento de despesas com operações com derivativos
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 4Aquisição de Direitos Creditórios
- 5Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
- 6Pagamento dos encargos, custos e despesas correntes da Classe
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída pelo GESTOR e contabilmente provisionada pelo ADMINISTRADOR, mantida em Ativos Financeiros de Liquidez, no menor valor entre 1% do Patrimônio Líquido e três meses de despesas. Também podem ser constituídas reservas em Ativos Financeiros de Liquidez para potenciais despesas futuras decorrentes de demandas judiciais ou arbitrais.; Liquidez: A Reserva de Caixa deve ser preservada para pagamento de despesas e encargos da Classe e é condição para amortização de Cotas Subordinadas Júnior e para determinadas Amortizações Extraordinárias.
Garantias
Cessão fiduciária de 10% do saldo da conta vinculada do FGTS do Devedor, Cessão fiduciária de 100% da multa rescisória do FGTS, acionável em caso de dispensa sem justa causa, culpa recíproca ou força maior, quando operacionalmente disponível e devidamente bloqueada perante a CEF
Do regulamento de 24/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas34 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 91,7%Carteira líquida de R$ 21,5 mi para um patrimônio de R$ 23,5 mi | +41,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Originador deixar de possuir pelo menos 50% das Cotas Subordinadas JúniorPosse individual ou por meio do Grupo Econômico.Período superior a 10 Dias Úteis.Cláusula 9.1(xxiv) | 35,4% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$1.000.000,00Após 90 dias do início das atividades da Classe.Patrimônio Líquido inferior ao limite por 90 dias consecutivos.Cláusula 9.2(vii) | R$ 23,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 0,1% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 22% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 21,5 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 21,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,94 mi |
| Patrimônio | R$ 23,5 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 49,5%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 42,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 91,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 0,8%A 99,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 12,8 mi em 155.873 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 12,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 5,47 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 4,84 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
15 em setembro de 2026
Outro FI: 12; PF: 3.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/26Sem informe
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- set/2026DadosPatrimônio sobe 126,1% no mês, para R$ 23,5 mi.
- set/2026DadosEntradas de R$ 12,7 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 24/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- ago/2026DadosPatrimônio sobe 114,2% no mês, para R$ 10,4 mi.
- ago/2026DadosEntradas de R$ 5,47 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 13/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 07/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 07/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
9 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 3 com texto | Regulamento | 01/10/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 01/10/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Anúncio de Encerramento | 03/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Daycoval Concrédito CLT Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 65.783.027/0001-43
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 21/07/2026
- Registro
- 19/03/2026
- Crédito
- Direitos Creditórios de empréstimos consignados privados para empregados regidos pela CLT, representados por CCBs eletrônicas.
- Distribuição
- Amortizações mensais das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino nas datas e condições previstas nos respectivos Suplementos, desde que observados os Índices de Subordinação; as Cotas Subordinadas Júnior somente são resgatadas na liquidação da Classe.
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,7% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Daycoval Asset Management Administracao de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal