D'oro Capital Crédito Corporativo FIDC RL

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios dos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.

Dados de setembro de 2026CNPJ 51.731.270/0001-03

O patrimônio caiu de R$ 20,0 mi para R$ 12,9 mi em 12 meses. Subordinação de 58,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 12,9 mi, provisão R$ 5,55 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 58,8% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 5,29 mi41,2%58,8% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 4,41 mi34,3%24,6% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1R$ 4,20 mi32,7%
Mezanino 3, série 1R$ 207,1 mil1,6%
SubordinadaR$ 3,16 mi24,6%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
  2. 2Pagamento de resgate das Cotas Sênior
  3. 3Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Mezanino Preferencial
  4. 4Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Mezanino High Yield e das Cotas Subordinadas Mezanino High Yield 2
  5. 5Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Garantias

Coobrigação dos Cedentes nas operações, a partir de 31 de maio de 2027, exceto Cedentes Bancarizadores e Cedentes em Processo de Recuperação Judicial, limitada a 10% do Patrimônio Líquido da Classe

Do regulamento de 10/08/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

4 comparações não verificadas14 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 40% do patrimônio58,8%+18,8 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio97,7%Carteira líquida de R$ 12,6 mi para um patrimônio de R$ 12,9 mi+30,7 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de SubordinaçãoPor período superior a 15 dias corridos.Conforme previsto na cláusula 5.2.1 do Anexo Descritivo.Cláusula 12.2(e)Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Ingresso de investidores que não integrem o Grupo Unitá ou o Grupo BRZ nas Cotas Subordinadas JúniorEnquanto o Grupo Unitá e/ou o Grupo BRZ não detiverem, isolada ou conjuntamente, participação mínima de 60% do total das Cotas Subordinadas Júnior emitidas.Cláusula 12.2(g)Abaixo de 60% em 4 dos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Concentração máxima de 20% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 10/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão30,66%33,41%Não informado
Parcelas vencidas0,00%0,00%Não informado
Créditos inadimplentes36,89%38,13%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasNão informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 18,1 mi
Provisão−R$ 5,55 mi
Carteira líquidaR$ 12,6 mi
Títulos e caixaR$ 650,8 mil
PatrimônioR$ 12,9 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 1,11 mi
31 a 60R$ 804,3 mil
61 a 90R$ 466,5 mil
91 a 120R$ 204,1 mil
121 a 150R$ 167,1 mil
151 a 180R$ 16,7 mil
181 a 360R$ 590,4 mil
361 a 720R$ 2,93 mi
721 a 1.080R$ 395,1 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP13%bloco com risco
Catan Comercio de Carnes LTDA.CNPJ 26.295.365/0001-84. SP16%bloco sem risco
Araca Agrocereais LTDACNPJ 04.571.885/0001-30. RS12%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 13% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 54,3%C 10,2%D 2,0%E 0,6%F 6,3%G 0,4%H 25,9%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 4,81 mi em 477 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: comercial, comercial (32,8%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 199,2 milR$ 0R$ 1,17 mi
ago/2026R$ 2,00 miR$ 0R$ 2,59 mi
jul/2026R$ 199,2 milR$ 0R$ 1,25 mi
jun/2026R$ 0R$ 0R$ 1,45 mi
mai/2026R$ 0R$ 0R$ 1,63 mi
abr/2026R$ 0R$ 0R$ 20,0 mil
mar/2026R$ 847,5 milR$ 0R$ 1,48 mi
fev/2026R$ 0R$ 0R$ 905,0 mil
jan/2026R$ 0R$ 0R$ 430,7 mil
dez/2025R$ 498,1 milR$ 0R$ 2,83 mi
nov/2025R$ 2,99 miR$ 0R$ 1,69 mi
out/2025R$ 498,1 milR$ 0R$ 727,6 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

20 em setembro de 2026

PF: 11; Outro FI: 4; Cota de FIDC: 3.

Seção: Acontecimentos

35 nos últimos 24 meses5 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias3 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/2510 dias3 entregasEntregue em 10/12/2025
  3. dez/259 dias3 entregasEntregue em 09/01/2026
  4. jan/2612 dias2 entregasEntregue em 12/02/2026
  5. fev/266 dias2 entregasEntregue em 06/03/2026
  6. mar/2610 dias2 entregasEntregue em 10/04/2026
  7. abr/2613 dias2 entregasEntregue em 13/05/2026
  8. mai/2613 dias2 entregasEntregue em 13/06/2026
  9. jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
  10. jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
  11. ago/262 diasEntregue em 02/09/2026
  12. set/262 diasEntregue em 02/10/2026

Entrega típica: 9 dias após o fim do mês

  1. 10/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  2. 10/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  3. ago/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 1.
  4. jul/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 3 série 1.
  5. 26/06/2026Dados17 informes reapresentados (dez de 2024 a abr de 2026) A pedido do regulador
  6. 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  7. 20/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  8. 20/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  9. 05/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  10. 05/05/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
  11. 18/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  12. 18/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

31 documentos17 com texto

TipoMais recenteEntregue em
7 documentos, 7 com textoRegulamento10/08/2026
5 documentos, 5 com textoAGE20/05/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras19/08/2026
9 documentos, 3 com textoInstrumento Particular de Alteração do Regulamento10/08/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
D'oro Capital Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Corporativo - Resp Limitada
CNPJ
51.731.270/0001-03
Situação
Em Funcionamento Normal desde 29/09/2023
Registro
08/08/2023
Crédito
FIDC
Administração
0,4% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
Gestão
1,2% a.a.
Custódia
0,1%
Performance
0%
Administrador
Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor
BRZ Gestão de Recursos LTDA.
Custodiante
Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/08

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal