CV 01 FIDC RL

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios representados por CCB ou CCCB decorrentes de operações de empréstimo garantidas pela cessão fiduciária de saques-aniversário do FGTS.

Dados de setembro de 2026CNPJ 47.227.461/0001-65

Patrimônio de R$ 43,5 mi, −4,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 22,4% e parcelas vencidas em 0,2% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 43,5 mi, provisão R$ 122,7 mil.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 22,4% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 33,8 mi77,6%22,4% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 3,08 mi7,1%15,3% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 6,67 mi15,3%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
  2. 2Manutenção ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
  3. 3Amortização das Cotas Seniores
  4. 4Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Amortização das Cotas Subordinadas Juniores
  6. 6Aquisição de Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Despesas e Encargos: maior entre R$ 500.000,00 ou 0,25% do Patrimônio Líquido.

Garantias

Cessão fiduciária de direitos a saques-aniversário do FGTS

Do regulamento de 25/11/2024, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

4 comparações não verificadas7 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 15% do patrimônio22,4%+7,4 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio98,4%Carteira líquida de R$ 42,8 mi para um patrimônio de R$ 43,5 mi+31,4 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações MínimasAcima de 15% nos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivosR$ 43,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento da Reserva de Despesas e EncargosOs dados mensais não permitem verificar este evento.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 25/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0,2% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão0,29%0,27%0,14%
Parcelas vencidas0,19%0,17%0,04%
Créditos inadimplentes0,08%0,09%0,01%
Provisão sobre parcelas vencidas150%162%366%

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 42,9 mi
Provisão−R$ 122,7 mil
Carteira líquidaR$ 42,8 mi
Títulos e caixaR$ 752,4 mil
PatrimônioR$ 43,5 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 37,8 mil
31 a 60R$ 6,9 mil
91 a 120R$ 13,5 mil
121 a 150R$ 11,9 mil
181 a 360R$ 14,3 mil
361 a 720R$ 15,2 mil
721 a 1.080R$ 15,0 mil
mais de 1.080R$ 3,5 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Banco Pleno SA em Liquidacao ExtrajudicialCNPJ 61.024.352/0001-71. SP98,7%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 98,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 96,3%B 1,8%C 1,1%D 0,5%

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 2,54 miR$ 0
ago/2026R$ 0R$ 2,07 miR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 1,52 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 2,45 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 2,51 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 2,06 miR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 2,20 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 868,2 milR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 1,76 miR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 2,32 miR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 2,34 miR$ 0
out/2025R$ 2,22 miR$ 4,67 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

20 em setembro de 2026

Outro FI: 17; Banco: 2; PJ Não Financeira: 1.

Seção: Acontecimentos

11 nos últimos 24 meses6 assembleias

Entregas

  1. out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
  2. nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
  3. dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
  4. jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
  5. fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
  6. mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
  7. abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
  8. mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
  9. jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
  10. jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
  11. ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
  12. set/268 diasEntregue em 08/10/2026

Entrega típica: 11 dias após o fim do mês

  1. 17/08/2026DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
  2. 06/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  3. 24/09/2025Dados2 informes reapresentados (jul e ago de 2025) Espontânea
  4. 22/09/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
  5. 29/07/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  6. 29/07/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  7. 10/07/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  8. 28/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  9. 25/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
  10. 25/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  11. nov/2024DadosEntradas de R$ 12,3 mi no mês, o maior valor desde o início.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

17 documentos9 com texto

TipoMais recenteEntregue em
1 documento, 1 com textoRegulamento25/11/2024
6 documentos, 6 com textoAGO06/08/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
Abrir os 17 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios CV 01 Responsabilidade Limitada
CNPJ
47.227.461/0001-65
Situação
Em Funcionamento Normal desde 20/04/2023
Registro
07/12/2022
Crédito
Crédito Pessoal
Distribuição
Mensal (Data de Pagamento até o 10º dia útil)
Administração
0,13% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
Gestão
0,3% a.a.
Custódia
0,05%
Performance
0%
Administrador
Banco Daycoval S.A.
Gestor
Cultinvest Asset Management LTDA
Custodiante
Banco Daycoval S.A.
Auditor
RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
Exercício social
Termina em 28/02

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal