CSE Bank FIDC
Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios com origem na venda de produtos ou na prestação de serviços, performados (duplicatas, nota promissória, nota comercial, cheques, CCB.
Dados de setembro de 2026CNPJ 56.284.148/0001-50
O patrimônio subiu de R$ 10,9 mi para R$ 22,5 mi em 12 meses. Em 12 meses, a cota mezanino passou a ser informada.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 30,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 15,5 mi | 69,1% | 30,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 1,27 mi | 5,7% | 25,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 5,66 mi | 25,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Provisionamento de encargos do mês subsequente
- 3Pagamento de Remuneração e Resgate das Cotas de Subclasse Sênior
- 4Pagamento de Remuneração e Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Mezanino I
- 5Pagamento de Remuneração e Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Mezanino II
- 6Aquisição de Direitos Creditórios
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de pagamento de remuneração, resgate e caixa constituída pela Gestora para proporcionar liquidez adequada às obrigações da Classe; reserva monetária específica para resgate de Cotas Seniores e Subordinadas com saldo equivalente a 50% do valor integral do resgate até 5 dias úteis antes da data de pagamento e 100% até 1 dia útil antes
Garantias
Não há menção a garantias específicas; os Direitos Creditórios podem ser performados ou a performar, com coobrigação ou sem coobrigação dos Cedentes/Endossantes
Do regulamento de 16/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 30,9% | +10,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 95,6%Carteira líquida de R$ 21,5 mi para um patrimônio de R$ 22,5 mi | +45,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Índice de Subordinação abaixo de 20% por período superior a 90 dias | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 16/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 21,5 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 21,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 988,4 mil |
| Patrimônio | R$ 22,5 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Borgno Transportes LTDACNPJ 05.824.079/0001-99. BA | 96%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 96% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 11,1 mi em 66 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 353,3 mil |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 246,2 mil |
| jul/2026 | R$ 704,1 mil | R$ 0 | R$ 2,5 mil |
| jun/2026 | R$ 1,11 mi | R$ 0 | R$ 1,11 mi |
| mai/2026 | R$ 578,1 mil | R$ 0 | R$ 5,5 mil |
| abr/2026 | R$ 2,42 mi | R$ 0 | R$ 1,36 mi |
| mar/2026 | R$ 1,98 mi | R$ 0 | R$ 4,3 mil |
| fev/2026 | R$ 2,45 mi | R$ 0 | R$ 147,0 mil |
| jan/2026 | R$ 896,6 mil | R$ 0 | R$ 3,2 mil |
| dez/2025 | R$ 2,19 mi | R$ 0 | R$ 5,5 mil |
| out/2025 | R$ 3,31 mi | R$ 0 | R$ 3,33 mi |
| jun/2025 | R$ 717,6 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
62 em setembro de 2026
PJ Financeira: 49; PF: 4; Cota de FIDC: 4.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/255 dias2 entregasEntregue em 05/11/2025
- nov/252 dias2 entregasEntregue em 02/12/2025
- dez/255 dias2 entregasEntregue em 05/01/2026
- jan/263 dias2 entregasEntregue em 03/02/2026
- fev/263 dias2 entregasEntregue em 03/03/2026
- mar/262 dias2 entregasEntregue em 02/04/2026
- abr/265 dias2 entregasEntregue em 05/05/2026
- mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/262 diasEntregue em 02/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 5 dias após o fim do mês
- 13/10/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 26/06/2026Dados21 informes reapresentados (ago de 2024 a abr de 2026) A pedido do regulador
- 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 18/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- out/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- out/2025DadosEntradas de R$ 3,31 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 24/09/2025DadosInforme de julho de 2025 reapresentado A pedido do regulador
- 23/09/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado A pedido do regulador
- 26/06/2025Dados4 informes reapresentados (fev a mai de 2025) A pedido do regulador
- mar/2025DadosPatrimônio sobe 54,4% no mês, para R$ 9,28 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 18/12/2025 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGO | 13/10/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 23/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- CSE Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 56.284.148/0001-50
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/08/2024
- Registro
- 05/08/2024
- Crédito
- Diversos (industriais, comerciais, financeiros, agrícolas, hipotecários, imobiliários, arrendamento mercantil e prestação de serviços), performados e a performar
- Distribuição
- Diária (cálculo do valor da Cota todo Dia Útil); pagamento do resgate no dia útil seguinte ao Prazo de Conversão (D+1), em ordem cronológica de recebimento, desde que haja disponibilidade de caixa
- Resgate
- 30 dias corridos
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Administrador
- Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Asset Wealth Management LTDA
- Custodiante
- Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal