CS FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados por diversos cedentes (firma de assessoria financeira, cooperativas de crédito, fomento mercantil e factoring).
Dados de agosto de 2026CNPJ 37.351.013/0001-15
O patrimônio subiu de R$ 150,0 mi para R$ 260,3 mi em 12 meses. Subordinação de 50,8% e parcelas vencidas em 2,7% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 50,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 128,1 mi | 49,2% | 50,8% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 4,56 mi | 1,8% | |
| Sênior, série 10 | R$ 10,5 mi | 4% | |
| Sênior, série 11 | R$ 10,2 mi | 3,9% | |
| Sênior, série 12 | R$ 9,32 mi | 3,6% | |
| Sênior, série 13 | R$ 10,1 mi | 3,9% | |
| Sênior, série 2 | R$ 5,86 mi | 2,3% | |
| Sênior, série 3 | R$ 572,7 mil | 0,2% | |
| Sênior, série 4 | R$ 5,38 mi | 2,1% | |
| Sênior, série 5 | R$ 21,9 mi | 8,4% | |
| Sênior, série 6 | R$ 11,1 mi | 4,3% | |
| Sênior, série 7 | R$ 11,4 mi | 4,4% | |
| Sênior, série 8 | R$ 10,9 mi | 4,2% | |
| Sênior, série 9 | R$ 16,3 mi | 6,3% | |
| Subordinada | R$ 132,1 mi | 50,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento mensal e proporcional dos Encargos do Fundo
- 3Provisionamento para remuneração prioritária das Cotas Seniores e Cotas Mezanino
- 4Amortização/resgate das Cotas Seniores
- 5Amortização/resgate das Cotas Mezanino
- 6Amortização/resgate das Cotas Subordinadas Junior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Amortização e Resgate: até 15 dias úteis antes do evento, saldo equivalente a 50% do valor a pagar; até 7 dias úteis antes, saldo equivalente a 100%.
Garantias
Fiança, Aval, Garantias reais (bens móveis ou imóveis), Colaterais vinculados aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 10/07/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 50,8% | +30,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 86,7%Carteira líquida de R$ 225,7 mi para um patrimônio de R$ 260,3 mi | +19,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento da Razão de Garantia, Índice de Subordinação e/ou Relação Mínima | 50,8% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 10/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,95% | 0,98% | 2,09% |
| Parcelas vencidas | 2,65% | 1,72% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 2,38% | 2,45% | 4,07% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 36% | 57% | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 227,8 mi |
| Provisão | −R$ 2,16 mi |
| Carteira líquida | R$ 225,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 36,0 mi |
| Patrimônio | R$ 260,3 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 9,01 mi | |
| 31 a 60 | R$ 314,7 mil | |
| 61 a 90 | R$ 137,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 10,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 23,4 mil | |
| 361 a 720 | R$ 373,5 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 1,61 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Aco Cearense Industrial LTDACNPJ 00.990.842/0001-38. CE | 15,3%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 93,9%A 4,5%H 0,9%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 178,4 mi em 18.405 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| nov/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,07 mi |
| fev/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2023 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2023 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2023 | R$ 1,22 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
28 em agosto de 2026
PJ Não Financeira: 20; PF: 8.
Seção: Acontecimentos
24 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- set/258 diasEntregue em 08/10/2025
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2631 diasEntregue em 31/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/263 diasEntregue em 03/06/2026
- jun/2627 diasEntregue em 27/07/2026
- jul/2625 diasEntregue em 25/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 01/09/2026RegulamentoRegul fdo.
- 11/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 13.
- 23/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- mai/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 10.
- 09/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 18/11/2025OfertaAnúncio de início.
- 18/11/2025DadosInforme de outubro de 2025 reapresentado Espontânea
- 14/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/11/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 15/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
28 documentos17 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| Regulamento5 documentos, 2 com texto | REGUL FDO | 01/09/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGE | 09/02/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Anúncio de Início | 18/11/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- CS Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
- CNPJ
- 37.351.013/0001-15
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 02/12/2020
- Registro
- 07/07/2020
- Crédito
- Multicedente/Multissacado
- Distribuição
- Conforme Datas de Amortização Programada e Datas de Resgate previstas em cada Apêndice de subclasse/série
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Administrador
- Actual Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Libertas Asset S/A
- Custodiante
- LASTRO RDV DTVM Ltda
- Auditor
- BGM Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal