Cruce II FIDC NP
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por duplicatas, notas promissórias, cédulas de crédito bancário, cédulas de crédito imobiliário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 49.938.183/0001-80
As parcelas vencidas subiram de 0,3% para 3,5% da carteira em setembro de 2026. Patrimônio de R$ 43,1 mi, +0,8% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 43,1 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe.
- 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês calendário do provisionamento.
- 3Composição e/ou recomposição de Reserva de Caixa.
- 4Devolução aos titulares das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino dos valores aportados na Classe, por meio de resgate ou amortização, conforme aplicável.
- 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros.
- 6Pagamento dos valores referentes à amortização e/ou ao resgate das Cotas Subordinadas.
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Provisionamento diário de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês do provisionamento.; Liquidez: Composição e/ou recomposição de Reserva de Caixa. O Anexo também menciona a Reserva de Amortização, Resgate e Caixa da Classe como condição para amortização de Cotas Juniores.
Do regulamento de 11/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 77,5%Carteira líquida de R$ 33,4 mi para um patrimônio de R$ 43,1 mi | +27,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Rebaixamento da classificação de risco das Cotas Seniores em circulaçãoA qualquer tempo, em 3 níveis abaixo da classificação de risco originalmente atribuída; ou.Em uma única revisão de classificação de risco ou em 2 revisões consecutivas, em 2 níveis abaixo da classificação de risco originalmente atribuída, se houver.Artigo 45 | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 11/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 3,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,82% | 0,02% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 3,52% | 0,27% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 23% | 7% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 33,7 mi |
| Provisão | −R$ 275,6 mil |
| Carteira líquida | R$ 33,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,45 mi |
| Patrimônio | R$ 43,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 654,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 530,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Fiorde Securitizadora S.A.CNPJ 49.913.566/0001-01. SP | 42,8%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 89,7%B 1,5%D 8,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 8,29 mi em 118 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (88,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 350,0 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 39,7 mi |
| abr/2026 | R$ 218,5 mil | R$ 5,33 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 102,4 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 600,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 424,1 mil | R$ 0 | R$ 1,6 mil |
| dez/2025 | R$ 6,50 mi | R$ 0 | R$ 24,6 mil |
| nov/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 7,6 mil |
| set/2025 | R$ 1,03 mi | R$ 0 | R$ 3,9 mil |
| mai/2025 | R$ 700,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 2,25 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 1,10 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
Outro: 2.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/264 diasEntregue em 04/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
- set/265 diasEntregue em 05/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 17/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 11/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 05/05/2026Fato relevanteFato relevante.
- 14/01/2026OfertaAnúncio de início.
- 02/01/2026Fato relevanteFato relevante.
- 02/01/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- nov/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 296,0 mil.
- 04/09/2025Fato relevanteFato relevante.
- 04/09/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 20/02/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
22 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 17/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 11/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 11/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Anúncio de Encerramento | 29/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Cruce II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados
- CNPJ
- 49.938.183/0001-80
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 13/04/2023
- Registro
- 14/03/2023
- Crédito
- FIDC Não Padronizado
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Baru Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Buriti Investimentos Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- Baru Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal