Credvale Multissetorial FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados nos setores industrial, comercial, financeiro, agronegócio, hipotecário, imobiliário, comércio exterior.
Dados de setembro de 2026CNPJ 28.194.817/0001-67
Patrimônio de R$ 319,2 mi, −0,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 92,4% e parcelas vencidas em 0,9% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 92,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 24,2 mi | 7,6% | 92,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 17 | R$ 8,27 mi | 2,6% | |
| Sênior, série 18 | R$ 12,0 mi | 3,8% | |
| Sênior, série 21 | R$ 3,93 mi | 1,2% | |
| Subordinada | R$ 295,0 mi | 92,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos
- 2Provisionamento de despesas futuras
- 3Remuneração das Cotas Seniores
- 4Amortização do Principal/Resgate das Cotas Seniores
- 5Remuneração das Cotas Subordinadas Mezaninos
- 6Amortização do Principal/Resgate das Cotas Subordinadas Mezaninos
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Constituição de reserva de 50% do valor da amortização 10 dias antes e 100% 5 dias antes da data de pagamento.
Garantias
Alienação fiduciária de bens móveis e imóveis, Coobrigação do Cedente, Garantias constituídas pelos Devedores
Do regulamento de 28/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas14 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 55% do patrimônio | 92,4% | +37,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 91,1%Carteira líquida de R$ 290,8 mi para um patrimônio de R$ 319,2 mi | +41,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação Mínimo | Acima de 55% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 8% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,58% | 3,62% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,87% | 0,46% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 4,81% | 4,57% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 410% | 781% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 301,6 mi |
| Provisão | −R$ 10,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 290,8 mi |
| Títulos e caixa | R$ 24,4 mi |
| Patrimônio | R$ 319,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 9,78 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,72 mi | |
| 61 a 90 | R$ 473,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,15 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,11 mi | |
| 151 a 180 | R$ 521,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 2,39 mi | |
| 361 a 720 | R$ 3,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 93,9%B 4,9%C 0,8%D 0,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 178,9 mi em 54.560 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 12,9 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (77,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 9,17 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 4,42 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 17,3 mi |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 6,10 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 3,8 mil |
| abr/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 6,16 mi | R$ 3,65 mi |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 9,64 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 5,60 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 2,06 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 2,03 mi | R$ 12,3 mi |
| nov/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 37,9 mil |
| out/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 37,9 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
9 em setembro de 2026
Outro FI: 7; PF: 2.
Seção: Acontecimentos
68 nos últimos 24 meses30 assembleias
Entregas
- out/258 diasEntregue em 08/11/2025
- nov/256 diasEntregue em 06/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 29/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 10/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 16 e Sênior série 20.
- 28/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 28/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 13 e Sênior série 15.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
63 documentos50 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 28/05/2026 |
| 30 documentos, 30 com texto | AGE | 10/07/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Fato relevante | 01/04/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 13 documentos, 8 com texto | Anúncio de Encerramento | 29/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Credvale Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Multissetorial
- CNPJ
- 28.194.817/0001-67
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 23/11/2017
- Registro
- 15/09/2017
- Crédito
- FIDC Fomento Mercantil
- Distribuição
- Conforme definido nos Apêndices e Suplementos de cada série/subclasse.
- Administração
- 0,37% a.a., mínimo de R$ 3.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Ouro Preto Gestão de Recursos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM