Créditos Colateralizados I FIDC de Classe Única Fechada RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios performados originados de operações de crédito direto ao consumidor (CDC) e empréstimos pessoais (EP).
Dados de setembro de 2026CNPJ 64.809.660/0001-09
Patrimônio de R$ 801,2 mil, −6% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 801,2 mil | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate, nessa ordem
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa mantida desde a Data de Subscrição Inicial até a liquidação da Classe e/ou do Fundo, destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão. O valor deve ser equivalente ao maior entre o total de despesas e encargos a incorrer nos 90 dias seguintes e 1% do Patrimônio Líquido da Classe, apurado no último Dia Útil de cada mês.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate: a partir de 30 dias antes de cada data de pagamento, manutenção de Ativos Financeiros com liquidez diária equivalente a no mínimo 30% do valor futuro da respectiva amortização ou resgate de Cotas Seniores e, conforme o caso, de Cotas Subordinadas Mezanino; a partir de 15 dias antes, manutenção de 100% do valor futuro. A Gestora deverá interromper parcialmente a aquisição de novos Direitos Creditórios elegíveis para constituição ou recomposição da reserva.
Garantias
Garantia fiduciária formalizada para créditos superiores a R$ 20.000,00
Do regulamento de 23/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 51,3%Carteira líquida de R$ 410,6 mil para um patrimônio de R$ 801,2 mil | −15,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 5,15% | 7,19% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 2,38% | 3,42% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 432,9 mil |
| Provisão | −R$ 22,3 mil |
| Carteira líquida | R$ 410,6 mil |
| Títulos e caixa | R$ 165,4 mil |
| Patrimônio | R$ 801,2 mil |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 3,6 mil | |
| 31 a 60 | R$ 2,9 mil | |
| 61 a 90 | R$ 1,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| UY3 Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 39.587.424/0001-30. RS | 54%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 54% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 79,4 mil em 55 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| abr/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PF: 1.
Seção: Acontecimentos
2 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 24/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
3 documentos2 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 24/08/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 24/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Créditos Colateralizados I FIDC de Classe Única Fechada de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 64.809.660/0001-09
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/04/2026
- Registro
- 30/01/2026
- Crédito
- FIDC com classificação em fomento mercantil
- Administração
- 0,22% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- RSM Acal Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/01
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal