Crédito Plus II Financeiros de FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCB) originados de operações de crédito pessoal, PIX parcelado e varejo via Plataforma UME.
Dados de agosto de 2026CNPJ 66.334.710/0001-66
Patrimônio de R$ 129,3 mi, +24,6% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de encargos do Fundo
- 2Constituição de Reserva de Encargos
- 3Constituição de Reserva de Amortização
- 4Amortização das Cotas Seniores
- 5Amortização das Cotas Mezanino A
- 6Amortização das Cotas Mezanino B
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos (3 meses) e Reserva de Amortização (100% do valor da próxima amortização).
Garantias
CCB
Do regulamento de 08/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada11 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 85,8%Carteira líquida de R$ 110,9 mi para um patrimônio de R$ 129,3 mi | +35,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 08/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 6,11% | 1,98% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 5,59% | 3,86% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 118,1 mi |
| Provisão | −R$ 7,22 mi |
| Carteira líquida | R$ 110,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 7,91 mi |
| Patrimônio | R$ 129,3 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 4,93 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,30 mi | |
| 61 a 90 | R$ 374,6 mil | |
| 91 a 120 | R$ 256 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 90,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 90,9% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 50,3 mi em 656.895 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (99,5%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 23,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 32,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 25,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 39,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
48 em agosto de 2026
Outro FI: 32; PJ Não Financeira: 8; Cota de FIDC: 5.
Seção: Acontecimentos
5 nos últimos 24 meses
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/2624 diasEntregue em 24/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2610 diasEntregue em 10/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- jul/2026DadosPatrimônio sobe 54,9% no mês, para R$ 103,7 mi.
- jun/2026DadosPatrimônio sobe 66,2% no mês, para R$ 67,0 mi.
- 08/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/05/2026ComunicadoOutros documentos.
- 05/05/2026OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
5 documentos3 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 08/05/2026 |
| 2 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 10/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Outros Documentos | 08/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Crédito Plus II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros de Resp Limitada
- CNPJ
- 66.334.710/0001-66
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 07/05/2026
- Registro
- 17/04/2026
- Crédito
- CCB
- Distribuição
- Mensal
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,6% a.a.
- Custódia
- 0,01%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Milênio Capital Gestão de Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal