Crédito Consignado Privado Paketá de FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios representados por CCBs de empréstimos pessoais consignados, adquiridos por endosso em preto.
Dados de setembro de 2026CNPJ 53.841.740/0001-17
O patrimônio subiu de R$ 822,2 mi para R$ 1,88 bi em 12 meses. Subordinação de 32,5% e parcelas vencidas em 9,8% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 32,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 1,27 bi | 67,5% | 32,5% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 28,0 mi | 1,5% | |
| Sênior, série 2 | R$ 53,3 mi | 2,8% | |
| Sênior, série 3 | R$ 439,8 mi | 23,4% | |
| Sênior, série 4 | R$ 325,7 mi | 17,3% | |
| Sênior, série 5 | R$ 195,2 mi | 10,4% | |
| Sênior, série 6 | R$ 226,4 mi | 12% | |
| Sênior, série 7 | R$ 2,07 mi | 0,1% | |
| Mezanino | R$ 283,5 mi | 15,1% | 17,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 51,8 mi | 2,8% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 41,3 mi | 2,2% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 520,9 mil | 0% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 2,79 mi | 0,1% | |
| Mezanino 2, série 2 | R$ 9,40 mi | 0,5% | |
| Mezanino 2, série 3 | R$ 64,1 mi | 3,4% | |
| Mezanino 2, série 4 | R$ 31,9 mi | 1,7% | |
| Mezanino 2, série 5 | R$ 81,5 mi | 4,3% | |
| Mezanino 2, série 6 | R$ 100,2 mil | 0% | |
| Subordinada | R$ 329,5 mi | 17,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Operações de Derivativos, conforme aplicável
- 4Pagamentos referentes a reversões de Operações de Derivativos, conforme aplicável
- 5Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez, conforme aplicável
- 6Constituição ou recomposição da Reserva de MTM, conforme aplicável
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva equivalente ao valor estimado necessário para despesas ordinárias identificadas como encargos do Fundo, incluindo a Taxa de Administração, referentes aos 3 meses subsequentes. Não inclui estimativas de custos de cobrança extraordinária.; Liquidez: Reserva aplicável, equivalente a 100% do valor estimado de Amortização de Principal e Remuneração a serem pagos em cada Data de Pagamento. É constituída ou recomposta 30 dias antes para Amortização de Principal e 15 dias antes para Remuneração.
Do regulamento de 06/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas26 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 32,5% | +17,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 89,6%Carteira líquida de R$ 1,69 bi para um patrimônio de R$ 1,88 bi | +39,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desconformidade com o Anexo Descritivo ou o Anexo Definições Específicas da ClassePrazo de cura: 3 Dias Úteis contados da notificação enviada pela Administradora aos Cotistas detentores de Cotas Subordinadas Júnior.Exceção: Não configura evento se os valores pagos incorretamente forem devolvidos à Classe, inclusive por subscrição e integralização de novas Cotas Subordinadas Júnior dentro do prazo de cura.Cláusula 14.1(ii) | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 06/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 9,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 18,64% | 17,31% | 1,03% |
| Parcelas vencidas | 9,85% | 9,62% | 3,78% |
| Créditos inadimplentes | 1,93% | 1,42% | 0,03% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 189% | 180% | 27% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,07 bi |
| Provisão | −R$ 386,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 1,69 bi |
| Títulos e caixa | R$ 125,7 mi |
| Patrimônio | R$ 1,88 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 59,0 mi | |
| 31 a 60 | R$ 44,3 mi | |
| 61 a 90 | R$ 35,9 mi | |
| 91 a 120 | R$ 29,0 mi | |
| 121 a 150 | R$ 23,0 mi | |
| 151 a 180 | R$ 20,9 mi | |
| 181 a 360 | R$ 32,2 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 98,9%bloco com risco |
| Credifit Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 39.676.772/0001-83. BA | 4,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 15,7%C 13,1%D 13,4%E 14,1%F 14,2%G 14,4%H 15,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 104,3 mi em 36.359 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 35,9 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 2,31 mi | R$ 61,4 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 371,8 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 50,8 mi | R$ 34,8 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 200,0 mil | R$ 23,6 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 26,6 mi | R$ 24,6 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 149,1 mi | R$ 19,5 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 141,1 mi | R$ 21,7 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 136,2 mi | R$ 17,0 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 198,1 mi | R$ 20,5 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 71,1 mi | R$ 55,4 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 313,2 mi | R$ 10,7 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
242 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 214; PF: 28.
Seção: Acontecimentos
78 nos últimos 24 meses17 assembleias
Entregas
- out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2610 dias3 entregasEntregue em 10/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 06/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 06/08/2026Fato relevanteFato relevante.
- 16/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 13/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 08/07/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 7, Mezanino 1 série 3 e Mezanino 2 série 6.
- 08/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 02/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
72 documentos63 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 19 documentos, 18 com texto | Regulamento | 06/10/2026 |
| 17 documentos, 17 com texto | AGE | 06/10/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 06/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 24 documentos, 24 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 17/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crédito Consignado Privado Paketá de Resp Limitada
- CNPJ
- 53.841.740/0001-17
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 15/02/2024
- Registro
- 07/02/2024
- Crédito
- Direitos creditórios oriundos de operações de empréstimo pessoal consignado, formalizadas por Cédulas de Crédito Bancário (CCBs), emitidas por pessoas físicas empregadas ou equiparadas, com pagamento mediante descontos em folha.
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Riza Securitização e Carteiras Gestora de Recursos LTD
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal