Credisa FIDC

Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro, imobiliário, agrícola, hipotecário.

Dados de setembro de 2026CNPJ 28.879.529/0001-46

Patrimônio de R$ 38,3 mi, +1,4% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 2,5% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 38,3 mi, provisão R$ 7,54 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
Cota únicaR$ 38,3 mi100%Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
  2. 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate, nessa ordem
  3. 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Despesas/encargos: A Reserva de Caixa deve ser mantida desde a Data de Subscrição Inicial até a liquidação da Classe e/ou do Fundo, exclusivamente para pagamento de despesas e encargos da Classe, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão. Seu valor deve ser o maior entre o total de despesas e encargos previstos para os 90 dias seguintes ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe.; Liquidez: A Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate deve proporcionar liquidez para amortizações e/ou resgates das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino. A partir de 30 dias antes do pagamento, deve ser mantido em Ativos Financeiros com liquidez diária no mínimo 30% do valor futuro do pagamento; a partir de 15 dias antes, 100% do valor futuro.

Do regulamento de 22/07/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada5 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio95,9%Carteira líquida de R$ 36,7 mi para um patrimônio de R$ 38,3 mi+45,9 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Rebaixamento da classificação de risco das Cotas Seniores em circulaçãoA qualquer tempo, em 3 níveis abaixo da classificação de risco originalmente atribuída.Ou, após uma única revisão de classificação de risco ou após 2 revisões consecutivas, em 2 níveis abaixo da classificação de risco originalmente atribuída.Cláusula 13.2(i)Os dados mensais não permitem verificar este evento.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 22/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 2,5% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão17,02%19,05%Não informado
Parcelas vencidas2,45%2,37%Não informado
Créditos inadimplentes7,06%6,46%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas694%803%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 44,3 mi
Provisão−R$ 7,54 mi
Carteira líquidaR$ 36,7 mi
Títulos e caixaR$ 226,7 mil
PatrimônioR$ 38,3 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 2,50 mi
31 a 60R$ 455,3 mil
61 a 90R$ 258,9 mil
91 a 120R$ 224,7 mil
121 a 150R$ 152,5 mil
151 a 180R$ 105,3 mil
181 a 360R$ 507,3 mil
361 a 720R$ 5,0 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

FBA Forca Brasil Agricola LTDACNPJ 23.540.204/0001-10. SC13,3%bloco sem risco
Industria e Comercio de Sabao Zavaski LimitadaCNPJ 78.268.984/0001-83. SC13%bloco sem risco
Plasc - Plasticos Santa Catarina LTDACNPJ 79.427.589/0001-69. SC12,2%bloco sem risco
Rodojusti Transportes e Comercio LTDA em Recuperacao JudicialCNPJ 05.031.652/0001-07. SC10,1%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 85,8%B 11,3%C 2,3%D 0,5%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 23,5 mi em 4.550 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 2,08 mi.

Segmento principal: comercial, comercial (70,7%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 422,8 milR$ 0
ago/2026R$ 0R$ 422,4 milR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 534,6 milR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 421,6 milR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 421,2 milR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 84,2 milR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 756,8 milR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 84,1 milR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 280,0 milR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 75,0 milR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 75,0 milR$ 0
out/2025R$ 0R$ 634,1 milR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

1 em setembro de 2026

PF: 1.

Seção: Acontecimentos

8 nos últimos 24 meses1 assembleia

Entregas

  1. out/257 diasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/263 dias2 entregasEntregue em 03/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 dias2 entregasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 09/09/2026Dados3 informes reapresentados (mar, mai e jun de 2026) Espontânea
  2. 21/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
  3. 23/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  4. 23/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. 11/05/2026OfertaAnúncio de encerramento.
  6. 12/11/2025OfertaAnúncio de início.
  7. 17/10/2025Fato relevanteFato relevante.
  8. 17/10/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

16 documentos8 com texto

TipoMais recenteEntregue em
1 documento, 1 com textoRegulamento23/07/2026
1 documento, 1 com textoAGE23/07/2026
1 documento, 1 com textoFato relevante17/10/2025
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
3 documentos, 3 com textoAnúncio de Encerramento11/05/2026
Abrir os 16 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Credisa Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
28.879.529/0001-46
Situação
Em Funcionamento Normal desde 03/08/2018
Registro
19/01/2018
Crédito
Direitos Creditórios Não Padronizados
Administração
0,25% a.a., mínimo de R$ 3.000 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Custódia
0,3%
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal