Credipay Comerciais FIDC RL

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios performados oriundos de operações comerciais realizadas pelos Endossantes e operacionalizadas pela Consultora.

Dados de agosto de 2026CNPJ 58.211.468/0001-05

O patrimônio subiu de R$ 28,7 mi para R$ 92,0 mi em 12 meses. Subordinação de 17,2% e parcelas vencidas em 12,2% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

agosto de 2026: patrimônio R$ 92,0 mi, provisão R$ 9,12 mi, 4 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 17,2% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 76,2 mi82,8%17,2% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 9,91 mi10,8%6,4% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 5,91 mi6,4%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos Encargos.
  2. 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas, equivalente ao montante estimado dos Encargos dos 3 meses calendário imediatamente subsequentes.
  3. 3Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes, se houver, nos termos do item 11.4.1.
  4. 4Pagamento de Amortização das Cotas Seniores, se houver, conforme o Apêndice da Subclasse Sênior.
  5. 5Pagamento de Amortização de Cotas Mezanino, se houver, conforme o Apêndice da Subclasse Mezanino.
  6. 6Pagamento de Amortização de Cotas Subordinadas Júnior, se houver.

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Despesas/encargos: A Reserva de Despesas deve ser constituída e/ou recomposta para equivaler, ao final de cada Dia Útil, ao montante estimado dos Encargos a serem incorridos nos 3 meses calendário imediatamente subsequentes. Deve ser mantida exclusivamente em Ativos Financeiros de Liquidez e destinada exclusivamente ao pagamento dos Encargos.

Do regulamento de 13/08/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

5 comparações não verificadas24 não verificáveis

RegraEm agosto de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 5% do patrimônio17,2%+12,2 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio96,5%Carteira líquida de R$ 88,8 mi para um patrimônio de R$ 92,0 mi+29,5 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em montantes agregados superiores aos definidos no Regulamento.Os valores pagos em excesso não podem ser devolvidos à Classe, inclusive mediante emissão e integralização de novas Cotas Subordinadas Júnior.Prazo de cura: 5 Dias Úteis contados da notificação da amortização em desacordo.Cláusula 11.1(ix)17,2% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação no fechamento dos mercados.O descumprimento deve ser verificado por 5 Dias Úteis consecutivos.Prazo de cura: 5 Dias Úteis consecutivos.Cláusula 11.1(xv)17,2% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.O evento ocorre após 90 dias do início das atividades do Fundo.O Patrimônio Líquido deve permanecer inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos.Prazo de cura: 90 dias consecutivos, após 90 dias do início das atividades.Cláusula 11.3(v)R$ 92,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 20% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 13/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 12,2% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaago/26jul/26ago/25
Provisão9,31%10,19%1,22%
Parcelas vencidas12,18%14,58%3,74%
Créditos inadimplentes0,00%0,00%0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas77%70%33%

Composição em agosto de 2026

Carteira brutaR$ 97,9 mi
Provisão−R$ 9,12 mi
Carteira líquidaR$ 88,8 mi
Títulos e caixaR$ 6,89 mi
PatrimônioR$ 92,0 mi

Vencido por atraso, agosto de 2026

até 30 diasR$ 3,08 mi
31 a 60R$ 674,1 mil
61 a 90R$ 709,4 mil
91 a 120R$ 502,4 mil
121 a 150R$ 570,6 mil
151 a 180R$ 710,9 mil
181 a 360R$ 5,28 mi
361 a 720R$ 399,2 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados

Nenhum cedente divulgado no último mês informado.

Aquisições em agosto de 2026: R$ 77,7 mi em 74.421 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: comercial, comercial (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
ago/2026R$ 7,97 miR$ 0R$ 0
jul/2026R$ 4,98 miR$ 2,04 miR$ 0
jun/2026R$ 10,5 miR$ 0R$ 0
mar/2026R$ 4,98 miR$ 7,88 miR$ 0
fev/2026R$ 4,68 miR$ 7,60 miR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 1,14 miR$ 0
dez/2025R$ 18,5 miR$ 737,8 milR$ 0
nov/2025R$ 10,4 miR$ 802,7 milR$ 0
out/2025R$ 11,6 miR$ 592,4 milR$ 0
set/2025R$ 4,00 miR$ 360,8 milR$ 0
ago/2025R$ 5,00 miR$ 397,3 milR$ 0
jul/2025R$ 2,00 miR$ 281,2 milR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

18 em agosto de 2026

Outro FI: 18.

Seção: Acontecimentos

32 nos últimos 24 meses11 assembleias

Entregas

  1. set/258 diasEntregue em 08/10/2025
  2. out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
  3. nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
  4. dez/2515 dias3 entregasEntregue em 15/01/2026
  5. jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
  6. fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
  7. mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
  8. abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
  9. mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
  10. jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
  11. jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
  12. ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026

Entrega típica: 14 dias após o fim do mês

  1. 17/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  2. 17/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  3. 13/08/2026RegulamentoSgf apendice.
  4. 13/08/2026RegulamentoRegul fdo.
  5. 14/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  6. 26/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  7. 02/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
  8. 20/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
  9. 20/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
  10. 31/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  11. 31/03/2026RegulamentoAnexo.
  12. 25/03/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

30 documentos21 com texto

TipoMais recenteEntregue em
9 documentos, 7 com textoRegulamento17/08/2026
11 documentos, 11 com textoAGE17/08/2026
8 documentos, 1 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
2 documentos, 2 com textoAnúncio de Encerramento02/06/2026
Abrir os 30 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Credipay Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Comerciais de Responsabilidade Limitada
CNPJ
58.211.468/0001-05
Situação
Em Funcionamento Normal desde 17/12/2024
Registro
25/11/2024
Crédito
Direitos Creditórios performados
Administração
0,15% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
Gestão
0,18% a.a.
Custódia
0%
Performance
0%
Administrador
BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
Gestor
BTG Pactual Asset Management S/A DTVM, Polígono Capital LTDA
Custodiante
Banco BTG Pactual S/A
Auditor
Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/10

Perguntas frequentes

Fontes: CVM