Crediblue-Genial FIDC

Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios Alvo representados por CCI e oriundos de Contratos Imobiliários, incluindo seus acessórios e garantias, especialmente Alienações Fiduciárias.

Dados de setembro de 2026CNPJ 32.311.976/0001-71

Patrimônio de R$ 55,9 mi, −3,9% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 55,9 mi, provisão R$ 4,09 mi, 6 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Divisão por cota indisponível neste mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.

Ordem de pagamento

  1. 1Despesas da Classe incorridas e não pagas e que tenham superado o Fundo de Despesas
  2. 2Recomposição do Fundo de Despesas e do Fundo de Reserva
  3. 3Aquisição de novos Direitos Creditórios e de Ativos Financeiros
  4. 4Despesas da Classe incorridas e não pagas e que tenham superado o Fundo de Despesas
  5. 5Recomposição do Fundo de Despesas e do Fundo de Reserva
  6. 6Aquisição de novos Direitos Creditórios Direcionados

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Despesas/encargos: Fundo de Despesas equivalente a 4 meses das despesas ordinárias da Classe. O Fundo de Reserva, de R$ 100.000,00, arcará com despesas e encargos extraordinários, incluindo despesas de cobrança, excussão de Alienações Fiduciárias, ITBI, taxas cartorárias, honorários de leiloeiro e advogados, despesas de leilões e despesas de estruturação que superem a Taxa de Estruturação do Crédito.

Garantias

Alienação Fiduciária para os Direitos Creditórios Alvo, Garantia pessoal atrelada aos Contratos de Financiamento Direcionados, Pessoa física como devedora solidária nos Contratos Imobiliários celebrados com Devedores que sejam Pessoas Jurídicas Elegíveis

Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas21 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio88,6%Carteira líquida de R$ 49,5 mi para um patrimônio de R$ 55,9 mi+38,6 p.p.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.O Patrimônio Líquido médio deve permanecer inferior ao valor por 3 meses consecutivos.Cláusula 8.2(vi)R$ 55,9 miComparação não verificada
Evento de avaliação: Não atendimento à Política de Investimentos.O desenquadramento deve persistir por prazo superior a 30 dias corridos contados da identificação.Cláusula 8.1(i)Os dados mensais não permitem verificar este evento.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão7,63%7,31%3,67%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes9,41%8,58%4,92%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 53,6 mi
Provisão−R$ 4,09 mi
Carteira líquidaR$ 49,5 mi
Títulos e caixaR$ 1,64 mi
PatrimônioR$ 55,9 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 734,4 mil
31 a 60R$ 635,6 mil
61 a 90R$ 455,9 mil
91 a 120R$ 369,9 mil
121 a 150R$ 269,0 mil
151 a 180R$ 283,2 mil
181 a 360R$ 1,25 mi
361 a 720R$ 777,3 mil
721 a 1.080R$ 192,5 mil
mais de 1.080R$ 77,0 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP95%bloco com risco
Cashme Solucoes Financeiras S.A.CNPJ 34.175.529/0001-68. SP0,9%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 95,9% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Segmento principal: credito (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 2,45 miR$ 0
ago/2026R$ 0R$ 2,76 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 587,0 milR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 579,0 milR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 1,06 miR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 1,10 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 760,0 milR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 1,23 miR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 1,23 miR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 906,7 milR$ 0
out/2025R$ 0R$ 1,93 miR$ 0
set/2025R$ 0R$ 1,07 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

3 em setembro de 2026

PJ Não Financeira: 1; PJ Financeira: 1; Outro FI: 1.

Seção: Acontecimentos

19 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

  1. out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
  2. nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
  3. dez/2514 dias2 entregasEntregue em 14/01/2026
  4. jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
  5. fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
  6. mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
  7. abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
  8. mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
  9. jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
  10. jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/268 diasEntregue em 08/10/2026

Entrega típica: 10 dias após o fim do mês

  1. 07/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  2. 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  3. 30/09/2026Fato relevanteFato relevante.
  4. 30/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  5. 04/09/2026ComunicadoRelatório.
  6. 04/09/2026ComunicadoRelatório.
  7. 04/09/2026ComunicadoRelatório.
  8. 04/09/2026ComunicadoRelatório.
  9. 18/06/2026ComunicadoRelatório.
  10. 18/06/2026ComunicadoRelatório.
  11. 21/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  12. 16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

28 documentos10 com texto

TipoMais recenteEntregue em
2 documentos, 2 com textoRegulamento01/10/2026
2 documentos, 2 com textoAGE07/10/2026
1 documento, 1 com textoFato relevante30/09/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações Financeiras03/09/2026
13 documentos, 3 com textoInstrumento Particular de Alteração do Regulamento30/09/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crediblue-Genial
CNPJ
32.311.976/0001-71
Situação
Em Funcionamento Normal desde 01/03/2021
Registro
14/12/2020
Crédito
Financeiro, com foco de atuação em Crédito Pessoal
Administração
0,1% a.a., mínimo de R$ 13.500 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Performance
0%
Administrador
Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Genial Gestão LTDA.
Custodiante
Banco Genial S.A.
Auditor
Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
Exercício social
Termina em 31/01

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal