Crediblue-Genial FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Alvo representados por CCI e oriundos de Contratos Imobiliários, incluindo seus acessórios e garantias, especialmente Alienações Fiduciárias.
Dados de setembro de 2026CNPJ 32.311.976/0001-71
Patrimônio de R$ 55,9 mi, −3,9% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Despesas da Classe incorridas e não pagas e que tenham superado o Fundo de Despesas
- 2Recomposição do Fundo de Despesas e do Fundo de Reserva
- 3Aquisição de novos Direitos Creditórios e de Ativos Financeiros
- 4Despesas da Classe incorridas e não pagas e que tenham superado o Fundo de Despesas
- 5Recomposição do Fundo de Despesas e do Fundo de Reserva
- 6Aquisição de novos Direitos Creditórios Direcionados
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: Fundo de Despesas equivalente a 4 meses das despesas ordinárias da Classe. O Fundo de Reserva, de R$ 100.000,00, arcará com despesas e encargos extraordinários, incluindo despesas de cobrança, excussão de Alienações Fiduciárias, ITBI, taxas cartorárias, honorários de leiloeiro e advogados, despesas de leilões e despesas de estruturação que superem a Taxa de Estruturação do Crédito.
Garantias
Alienação Fiduciária para os Direitos Creditórios Alvo, Garantia pessoal atrelada aos Contratos de Financiamento Direcionados, Pessoa física como devedora solidária nos Contratos Imobiliários celebrados com Devedores que sejam Pessoas Jurídicas Elegíveis
Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas21 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 88,6%Carteira líquida de R$ 49,5 mi para um patrimônio de R$ 55,9 mi | +38,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.O Patrimônio Líquido médio deve permanecer inferior ao valor por 3 meses consecutivos.Cláusula 8.2(vi) | R$ 55,9 mi | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Não atendimento à Política de Investimentos.O desenquadramento deve persistir por prazo superior a 30 dias corridos contados da identificação.Cláusula 8.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 7,63% | 7,31% | 3,67% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 9,41% | 8,58% | 4,92% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 53,6 mi |
| Provisão | −R$ 4,09 mi |
| Carteira líquida | R$ 49,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,64 mi |
| Patrimônio | R$ 55,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 734,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 635,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 455,9 mil | |
| 91 a 120 | R$ 369,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 269,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 283,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,25 mi | |
| 361 a 720 | R$ 777,3 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 192,5 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 77,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 95%bloco com risco |
| Cashme Solucoes Financeiras S.A.CNPJ 34.175.529/0001-68. SP | 0,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 95,9% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: credito (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 2,45 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 2,76 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 587,0 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 579,0 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,06 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,10 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 760,0 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 1,23 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 1,23 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 906,7 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,93 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 1,07 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1; PJ Financeira: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
- dez/2514 dias2 entregasEntregue em 14/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/267 diasEntregue em 07/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- 07/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 30/09/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 04/09/2026ComunicadoRelatório.
- 04/09/2026ComunicadoRelatório.
- 04/09/2026ComunicadoRelatório.
- 04/09/2026ComunicadoRelatório.
- 18/06/2026ComunicadoRelatório.
- 18/06/2026ComunicadoRelatório.
- 21/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 16/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
28 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 01/10/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 07/10/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 30/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 03/09/2026 |
| 13 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 30/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Crediblue-Genial
- CNPJ
- 32.311.976/0001-71
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/03/2021
- Registro
- 14/12/2020
- Crédito
- Financeiro, com foco de atuação em Crédito Pessoal
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 13.500 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Genial Gestão LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/01
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal