Credencial FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos e títulos representativos de crédito originários de operações realizadas nos segmentos financeiro, comercial, industrial, imobiliário, de hipotecas.
Dados de agosto de 2026CNPJ 10.528.349/0001-54
A provisão cobre 83,1% da carteira de R$ 168,3 mi, contra 73,1% há 12 meses. Patrimônio de R$ 204,6 mi, −19,5% em relação a julho de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 204,6 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos
- 2Amortização de Cotas emitidas para aporte de recursos adicionais (Capítulo 13)
- 3Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios
- 4Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa e reserva de liquidação
- 5Pagamento aos Cotistas de amortização e/ou resgate
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
0,5% do valor do Patrimônio Líquido
Garantias
Coobrigação do Cedente, Garantias reais, Garantias fidejussórias
Do regulamento de 29/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada10 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 13,9%Carteira líquida de R$ 28,5 mi para um patrimônio de R$ 204,6 mi | −36,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 100% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 83,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 83,05% | 69,36% | 73,05% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 51,29% | 68,24% | 68,94% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 168,3 mi |
| Provisão | −R$ 139,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 28,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 60,2 mi |
| Patrimônio | R$ 204,6 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 1,24 mi | |
| 31 a 60 | R$ 169,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 149,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 334,7 mil | |
| 121 a 150 | R$ 541,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 2,55 mi | |
| 181 a 360 | R$ 23,4 mi | |
| 361 a 720 | R$ 2,25 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 3,23 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 52,5 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2020
| Sabemi Seguradora SACNPJ 87.163.234/0001-38. RS | 16,1%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 17,2%A 8,6%B 0,6%C 3,0%D 0,5%H 70,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 16,3 mi em 2.222 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2021 | R$ 2,70 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2021 | R$ 36,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2020 | R$ 60,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2017 | R$ 398,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2014 | R$ 20,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2014 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2014 | R$ 3,40 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2013 | R$ 180,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2013 | R$ 2,87 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2013 | R$ 1,92 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2013 | R$ 3,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2013 | R$ 320,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em agosto de 2026
Outro: 1.
Seção: Acontecimentos
4 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 04/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- ago/2026DadosProvisão passa de R$ 87,6 mi para R$ 139,8 mi, 83,1% da carteira.
- 29/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
13 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 29/11/2024 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGO/E | 04/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Credencial - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 10.528.349/0001-54
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/11/2009
- Registro
- 04/11/2009
- Crédito
- Performados
- Distribuição
- Conforme deliberação em Assembleia Geral para amortizações parciais.
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Custódia
- 0,25%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Audipec Auditoria e Perícia Contábil S/S
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal