Correspondente Banqueiro XP FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCBs (Cédulas de Crédito Bancário) oriundos de empréstimos com consignação em folha de benefícios do INSS.
Dados de agosto de 2026CNPJ 58.223.658/0001-42
O patrimônio caiu de R$ 496,3 mi para R$ 221,0 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 221,0 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição ou recomposição de Reserva de Encargos e Despesas
- 3Pagamento de valores devidos nos derivativos
- 4Constituição ou recomposição de Reserva de MTM
- 5Pagamento de valores devidos para reversão dos derivativos
- 6Pagamento de amortização de Cotas (em Datas de Pagamento) ou aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros de Liquidez (em Período de Carência)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos e Despesas (valor estimado para pagamento de despesas ordinárias dos 3 meses subsequentes) e Reserva de MTM (determinada mensalmente com base no MTM do Hedge agregado)
Garantias
Consignação em folha de benefícios do INSS, CCB (Cédula de Crédito Bancário) representativa do crédito consignado
Do regulamento de 22/05/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada13 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,2%Carteira líquida de R$ 219,3 mi para um patrimônio de R$ 221,0 mi | +49,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/05/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,93% | 3,58% | 2,25% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,94% | 0,82% | 0,39% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 228,2 mi |
| Provisão | −R$ 8,98 mi |
| Carteira líquida | R$ 219,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,81 mi |
| Patrimônio | R$ 221,0 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 230,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 212,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 201,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 189,3 mil | |
| 121 a 150 | R$ 160,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 141,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 583,9 mil | |
| 361 a 720 | R$ 408,3 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 8,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 93,9%B 0,4%D 0,4%E 0,6%F 0,4%G 0,4%H 3,8%
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em agosto de 2026
PJ Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
10 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 28/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/05/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/05/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 11/02/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/02/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 11/02/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 13/12/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 13/12/2024ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 26/05/2025 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 28/11/2025 |
| 8 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Constituição/Encerramento do Fundo | 13/12/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Correspondente Banqueiro XP Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Resp LTDA
- CNPJ
- 58.223.658/0001-42
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/11/2024
- Registro
- 25/11/2024
- Crédito
- Crédito Pessoal Consignado
- Distribuição
- Mensal (todo dia 15 de cada mês, a partir do 24º ou 25º mês contado da Data de Integralização Inicial)
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 17.000 por mês
- Gestão
- 0,08% a.a.
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM