Coopera FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por cédulas de crédito bancário (CCB) contando com alienação fiduciária de Veículos provenientes de financiamento de Veículos e/ou de crédito com garantia de Veículos.
Dados de setembro de 2026CNPJ 42.627.599/0001-38
O patrimônio subiu de R$ 50,7 mi para R$ 105,6 mi em 12 meses. Subordinação de 39,4% e parcelas vencidas em 4,9% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 39,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 63,9 mi | 60,6% | 39,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 36,5 mi | 34,6% | |
| Sênior, série 2 | R$ 27,4 mi | 26% | |
| Subordinada | R$ 41,7 mi | 39,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e Reserva de Amortização
- 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Equivalente ao maior valor entre o total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 90 dias.
Garantias
Alienação fiduciária de Veículos registrada no Sistema Nacional de Gravames (SNG)
Do regulamento de 02/06/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 33% do patrimônio | 39,4% | +6,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 92%Carteira líquida de R$ 97,2 mi para um patrimônio de R$ 105,6 mi | +42 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não recomposição dos Índices de Subordinação | Acima de 33% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 4,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 9,48% | 9,45% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 4,85% | 4,98% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 0,17% | 0,21% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 195% | 190% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 107,4 mi |
| Provisão | −R$ 10,2 mi |
| Carteira líquida | R$ 97,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 8,68 mi |
| Patrimônio | R$ 105,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,07 mi | |
| 31 a 60 | R$ 852,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 458,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 434,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 340,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 270,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 960,8 mil | |
| 361 a 720 | R$ 7,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Mova Sociedade de Emprestimo Entre Pessoas S/ACNPJ 33.959.738/0001-30. SP | 99,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 99,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 75,4%B 17,6%C 5,7%D 0,9%E 0,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 8,67 mi em 7.350 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 6,82 mi | R$ 4,17 mi | R$ 25,8 mil |
| ago/2026 | R$ 6,12 mi | R$ 3,97 mi | R$ 23,2 mil |
| jul/2026 | R$ 10,8 mi | R$ 3,90 mi | R$ 41,0 mil |
| jun/2026 | R$ 7,03 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 589,7 mil | R$ 0 | R$ 2,35 mi |
| abr/2026 | R$ 3,63 mi | R$ 0 | R$ 13,8 mil |
| mar/2026 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 3,8 mil |
| fev/2026 | R$ 4,00 mi | R$ 117,7 mil | R$ 15,1 mil |
| dez/2025 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 7,5 mil |
| out/2025 | R$ 5,01 mi | R$ 0 | R$ 19,0 mil |
| ago/2025 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 11,7 mil |
| jun/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 7,6 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
34 em setembro de 2026
Outro FI: 34.
Seção: Acontecimentos
35 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 diasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 13/10/2026Fato relevanteFato relevante.
- 13/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 09/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 08/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 25/08/2026ComunicadoRelatório.
- jul/2026DadosEntradas de R$ 10,8 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 12/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 12/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 12/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 08/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
56 documentos41 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 02/06/2025 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 13/10/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 13/10/2026 |
| 23 documentos, 15 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 20 documentos, 13 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 16/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Coopera Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 42.627.599/0001-38
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 07/12/2022
- Registro
- 03/08/2021
- Crédito
- Financiamento de Veículos
- Distribuição
- Definida nos respectivos Suplementos
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 16.000 por mês
- Gestão
- 0,7% a.a.
- Custódia
- 0,3%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal