Cooper Card II Créditos Financeiros FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de CCBs emitidas em razão de Operações de Financiamento (rotativo, parcelado de faturas em dia.
Dados de agosto de 2026CNPJ 52.923.834/0001-72
A provisão cobre 62,9% da carteira de R$ 114,1 mi, contra 47,9% há 12 meses. O patrimônio subiu de R$ 25,5 mi para R$ 50,6 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 50,6 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Amortização de Cotas (se aplicável)
- 3Aquisição de Direitos Creditórios (se aplicável)
- 4Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Garantias
Cessão inclui todas as garantias e demais acessórios dos Direitos Creditórios (sem especificação de tipos)
Do regulamento de 22/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada10 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 83,6%Carteira líquida de R$ 42,3 mi para um patrimônio de R$ 50,6 mi | +33,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 62,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 62,90% | 51,42% | 47,89% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 77,23% | 78,60% | 67,69% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 114,1 mi |
| Provisão | −R$ 71,8 mi |
| Carteira líquida | R$ 42,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 7,57 mi |
| Patrimônio | R$ 50,6 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 4,36 mi | |
| 31 a 60 | R$ 5,99 mi | |
| 61 a 90 | R$ 6,71 mi | |
| 91 a 120 | R$ 12,8 mi | |
| 121 a 150 | R$ 9,15 mi | |
| 151 a 180 | R$ 14,5 mi | |
| 181 a 360 | R$ 34,6 mi | |
| 361 a 720 | R$ 7,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 22,9%A 0,5%B 3,1%C 5,2%D 6,0%E 11,2%F 8,0%G 12,7%H 30,4%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 25,2 mi em 36.640 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: credito (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em agosto de 2026
Outro: 3.
Seção: Acontecimentos
6 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- ago/2026DadosProvisão passa de R$ 57,0 mi para R$ 71,8 mi, 62,9% da carteira.
- 03/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- jun/2026DadosProvisão passa de R$ 30,9 mi para R$ 45,3 mi, 41,5% da carteira.
- 15/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado
- out/2024DadosPatrimônio sobe 93,4% no mês, para R$ 9,22 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
12 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 03/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGO/E | 03/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Cooper Card II - Créditos Financeiros
- CNPJ
- 52.923.834/0001-72
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/03/2024
- Registro
- 17/11/2023
- Crédito
- Financeiro
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 22.800 por mês
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- RX Asset Ltda.
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM