Consorciei II FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes da titularidade de Cotas de Grupos de Consórcio administrados por Administradoras de Grupos de Consórcio autorizadas a funcionar pelo BACEN.
Dados de agosto de 2026CNPJ 43.237.790/0001-36
O patrimônio caiu de R$ 226,4 mi para R$ 129,1 mi em 12 meses. Subordinação de 39,3% e parcelas vencidas em 0,3% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 39,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 78,3 mi | 60,7% | 39,3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 29,6 mi | 23% | 16,4% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 10,1 mi | 7,8% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 9,75 mi | 7,6% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 4,91 mi | 3,8% | |
| Mezanino 1, série 4 | R$ 4,85 mi | 3,8% | |
| Subordinada | R$ 21,2 mi | 16,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição/Recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Constituição/Recomposição da Reserva de Pagamento das Contribuições Vincendas
- 4Constituição/Recomposição da Reserva de Amortização
- 5Pagamento da Meta de Remuneração Sênior
- 6Pagamento da Amortização Sênior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (mínimo equivalente a 100% das despesas e encargos estimados para 3 meses); Reserva de Pagamento das Contribuições Vincendas (mínimo 100% das contribuições a vencer dos Direitos Creditórios); Reserva de Amortização (100% do valor estimado da próxima parcela de remuneração e amortização, constituída a partir de 30 dias antes de cada Data de Pagamento)
Garantias
Cessão irrevogável e irretratável de Cotas de Grupos de Consórcio com transferência definitiva de propriedade, direitos, garantias, privilégios, preferências, prerrogativas, ações e acessórios, Sem coobrigação dos Consorciados Cedentes quanto à solvência dos Grupos de Consórcio (Devedores); Consorciados Cedentes responsáveis pela existência, certeza, liquidez, exigibilidade, conteúdo, exatidão, veracidade, legitimidade e correta formalização (art. 295 do Código Civil)
Do regulamento de 02/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 39,3% | +19,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 127,5%Carteira líquida de R$ 164,6 mi para um patrimônio de R$ 129,1 mi | +77,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Razões de Subordinação com 3 Amortizações Compulsórias consecutivas ou 6 alternadas em 12 meses, ou inexistência de caixa para Amortização Compulsória | 39,3% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,3% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,30% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 4,35% | 39,36% | 3,32% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 0% | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 164,6 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 164,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 8,02 mi |
| Patrimônio | R$ 129,1 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 2,55 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,21 mi | |
| 61 a 90 | R$ 381,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 202,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 29,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 220,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 597,7 mil | |
| 361 a 720 | R$ 410,3 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 6,2 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 48,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Consorciei II - Responsabilidade LimitadaCNPJ 43.237.790/0001-36. SP | 21,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 58,6%A 41,4%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 5,20 mi em 2.485 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,24 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 70,0 mil | R$ 6,32 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 1,27 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 8,28 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 18,1 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 204,8 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 304,8 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 29,6 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 37,0 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 27,4 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 17,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 39,0 mi | R$ 29,0 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
54 em agosto de 2026
Outro FI: 48; PF: 3; Outro: 3.
Seção: Acontecimentos
31 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2516 dias3 entregasEntregue em 16/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 07/08/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Subordinada 1.
- abr/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
- mar/2026DadosDeixam de ser informadas: Subordinada 1.
- 06/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/02/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 26/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 23/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 08/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 12/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 03/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
30 documentos16 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 06/02/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 03/12/2025 |
| 10 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 16/09/2026 |
| 15 documentos, 10 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 07/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei II - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 43.237.790/0001-36
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 18/04/2022
- Registro
- 07/02/2022
- Crédito
- Cotas de Grupos de Consórcio (contempladas, não contempladas e cancelamento)
- Distribuição
- Condomínio fechado - resgate somente ao término do prazo de duração de cada Série/Classe ou em liquidação do Fundo
- Administração
- 0,23% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Tera Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal