Consorciei I FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes da titularidade de Cotas de Grupos de Consórcio.
Dados de setembro de 2026CNPJ 27.984.909/0001-88
O patrimônio caiu de R$ 4,47 mi para R$ 739,6 mil em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 739,6 mil | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Constituição/recomposição da Reserva de Pagamento das Contribuições Vincendas
- 4Constituição/recomposição da Reserva de Amortização
- 5Pagamento da Meta de Remuneração Sênior
- 6Pagamento da Amortização Sênior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (equivalente a 3 meses de despesas ordinárias, incluindo Taxa de Administração); Reserva de Pagamento das Contribuições Vincendas; Reserva de Amortização (100% da próxima parcela de Remuneração e Amortização Sênior); Reserva de Liquidez (100% da Amortização de Principal e Remuneração estimadas em cada Data de Pagamento, acrescida de 100% das contribuições vincendas dos Direitos Creditórios).
Garantias
Não aplicável - os Direitos Creditórios são Cotas de Grupos de Consórcio, sem garantias reais constituídas; a cobrança é respaldada pela titularidade das cotas e pela documentação comprobatória (Contrato de Transferência, termo de cessão e extrato da Cota de Grupo de Consórcio)
Do regulamento de 02/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada21 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 563,1%Carteira líquida de R$ 4,16 mi para um patrimônio de R$ 739,6 mil | +496,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 0% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 99,91% | 98,63% | 90,01% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 4,16 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 4,16 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,21 mi |
| Patrimônio | R$ 739,6 mil |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 54,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 207,8 mil | |
| 361 a 720 | R$ 91,1 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 2,29 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 1,51 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Pessoa física | 38,8%bloco com risco |
| Maemi Moveis LTDACNPJ 08.353.368/0001-45. PR. Situação na Receita: suspensa | 23,7%bloco com risco |
| Pessoa física | 21,6%bloco com risco |
| Costa & Lima Servicos Graficos LTDACNPJ 19.939.616/0001-50. PA | 15,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 4 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 89,2%A 10,8%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,25 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,50 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,05 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 60,7 mil | R$ 3,20 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 4,64 mi | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 3,60 mi | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 880,0 mil | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 0 | R$ 9,17 mi | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 0 | R$ 24,4 mi | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 0 | R$ 4,94 mi | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 25,2 mi | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 0 | R$ 25,0 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
29 em setembro de 2026
Outro FI: 17; PF: 12.
Seção: Acontecimentos
27 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2513 dias2 entregasEntregue em 13/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- jul/2026DadosPatrimônio cai 59,5% no mês, para R$ 781,8 mil.
- 17/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 27/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- abr/2026DadosPatrimônio cai 44% no mês, para R$ 1,96 mi.
- 31/03/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 06/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/02/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 15/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 08/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 12/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 03/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
28 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 06/02/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGO | 17/06/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 25/09/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 10 documentos, 4 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 31/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consorciei I - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 27.984.909/0001-88
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/12/2019
- Registro
- 13/11/2019
- Crédito
- Cotas de Grupos de Consórcio (cotas de participação em grupos de consórcio administrados por Administradoras de Grupos de Consórcio autorizadas pelo BACEN)
- Distribuição
- Mensal (toda Data de Referência, dia 10 de cada mês, conforme cronograma definido no Suplemento de cada série)
- Administração
- 0,23% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Tera Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal