Consignados V FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos de crédito representados por CCBs decorrentes de operações de crédito consignado em folha de pagamento e/ou benefício.
Dados de setembro de 2026CNPJ 47.240.173/0001-40
Patrimônio de R$ 257,0 mi, −0,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 26,1% e parcelas vencidas em 4,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 26,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 190,0 mi | 73,9% | 26,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 177,5 mi | 69,1% | |
| Sênior, série 2 | R$ 12,5 mi | 4,9% | |
| Mezanino | R$ 38,5 mi | 15% | 11,1% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 28,5 mi | 11,1% | Absorve primeiro |
| Subordinada 1 | R$ 19,5 mi | 7,6% | |
| Subordinada 2 | R$ 9,00 mi | 3,5% |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Amortização
- 4Amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 5Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 0,75% do somatório dos Direitos de Crédito de titularidade da Classe, constituída desde o momento inicial de integralização das Cotas Seniores e Subordinadas Mezanino.
Garantias
Seguro prestamista (obrigatório para Direitos de Crédito de Ente Público Conveniado Estadual cujos Devedores tenham idade acima de 72 anos), Consignação em folha de pagamento e/ou benefício, Convênios com Entes Públicos Conveniados
Do regulamento de 19/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas28 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 26,1% | +1,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,2%Carteira líquida de R$ 254,9 mi para um patrimônio de R$ 257,0 mi | +49,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 257,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 19/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 4,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,36% | 3,23% | 1,61% |
| Parcelas vencidas | 4,07% | 4,69% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,01% | 0,00% | 1,38% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 58% | 69% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 261,0 mi |
| Provisão | −R$ 6,16 mi |
| Carteira líquida | R$ 254,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,38 mi |
| Patrimônio | R$ 257,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,02 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,00 mi | |
| 61 a 90 | R$ 969,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 682,3 mil | |
| 121 a 150 | R$ 661,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 793,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 3,61 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,71 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 120,8 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 81,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Capital Consig Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 40.083.667/0001-10. SP | 93,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 93,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 5,50 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 6,50 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 5,37 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 6,60 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 6,60 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 6,60 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 5,72 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 13,1 mi | R$ 5,39 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 6,00 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 6,00 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 11,5 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 7,00 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
94 em setembro de 2026
Outro FI: 70; PF: 22; Outro: 2.
Seção: Acontecimentos
57 nos últimos 24 meses12 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 dias2 entregasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2614 dias3 entregasEntregue em 14/07/2026
- jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 16/09/2026Dados2 informes reapresentados (jun e jul de 2026) Espontânea
- 22/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 20/05/2026ComunicadoRelatório.
- 13/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 27/02/2026ComunicadoRelatório.
- 26/02/2026ComunicadoRelatório.
- 20/02/2026DadosInforme de janeiro de 2026 reapresentado Espontânea
- fev/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- fev/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1.
- 22/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
56 documentos37 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 7 com texto | Regulamento | 22/06/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | AGE | 13/05/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 18/06/2025 |
| 8 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/05/2026 |
| 28 documentos, 16 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 12/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Consignados V Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 47.240.173/0001-40
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/07/2023
- Registro
- 20/12/2022
- Crédito
- Crédito consignado (CCB)
- Distribuição
- Mensal (a partir do 25º mês após a Data da 1ª Integralização de Cotas, observado Período de Carência de 24 meses)
- Resgate
- Carência de 730 dias
- Administração
- 0,22% a.a., mínimo de R$ 21.500 por mês
- Gestão
- 1,2% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- BRZ Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal