Consignado Ext Sethi FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis oriundos de empréstimos com consignação em folha de pagamento realizada pelo Empregador.
Dados de setembro de 2026CNPJ 64.656.842/0001-89
Patrimônio de R$ 89,6 mi, +33,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 37,9% e parcelas vencidas em 0,5% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 37,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 55,7 mi | 62,1% | 37,9% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 20,2 mi | 22,6% | 15,3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 10,5 mi | 11,7% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 6,09 mi | 6,8% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 3,66 mi | 4,1% | |
| Subordinada | R$ 13,7 mi | 15,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos encargos da Classe
- 2constituição ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3pagamento de quaisquer operações no mercado de derivativos contratado pela Classe
- 4amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 5amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino A
- 6amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino B
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída a partir do primeiro mês contado da Data da 1ª Integralização, pela Gestora EXT, com recursos disponíveis da Classe, para pagamento de encargos e despesas. Deve ser apurada diariamente e equivaler, no mínimo, a 3 meses de despesas ordinárias da Classe; seus recursos serão aplicados em Ativos Financeiros.
Do regulamento de 07/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas34 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 37,9% | +7,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 89,6%Carteira líquida de R$ 80,3 mi para um patrimônio de R$ 89,6 mi | +22,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido diário da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.após 90 dias da primeira integralização de Cotas.por período de 90 dias consecutivos.Prazo de cura: 90 dias consecutivos.Cláusula 17.1, V | R$ 89,6 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Renúncia da Administradora, das Gestoras ou do Custodiante, nos termos do Regulamento.Cláusula 16.1, I | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 07/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,5% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,12% | 0,06% |
| Parcelas vencidas | 0,47% | 0,29% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 27% | 22% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 80,4 mi |
| Provisão | −R$ 100,3 mil |
| Carteira líquida | R$ 80,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 10,5 mi |
| Patrimônio | R$ 89,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 268,6 mil | |
| 31 a 60 | R$ 92,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 14,3 mil | |
| 121 a 150 | R$ 1,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Sethi Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 50.946.592/0001-07. SC | 89,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 89,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 0,4%A 95,6%B 2,9%C 1,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 19,5 mi em 93.719 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 20,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 36,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 14,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 5,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
11 em setembro de 2026
Outro FI: 10; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/2648 diasEntregue em 18/05/2026
- abr/2618 diasEntregue em 18/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 10/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 10/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 03/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 02/09/2026RegulamentoSgf apendice.
- 21/08/2026OfertaAnúncio de início.
- 20/08/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 20/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- 20/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- 20/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- 10/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1, Mezanino 1 série 2 e Mezanino 1 série 3.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos12 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| Regulamento8 documentos, 3 com texto | SGF APENDICE | 02/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 10/08/2026 |
| 2 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 26/08/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | Anúncio de Início | 10/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consignado Ext Sethi - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 64.656.842/0001-89
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/03/2026
- Registro
- 22/01/2026
- Crédito
- Direitos creditórios oriundos de empréstimos com consignação em folha de pagamento
- Administração
- 0,12% a.a., mínimo de R$ 13.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Solis Investimentos S A, Ext Capital LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal