Consig Premium II Responsabilidade Limitada FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis de titularidade do BMG.
Dados de agosto de 2026CNPJ 66.732.877/0001-85
Patrimônio de R$ 1,50 bi. Subordinação de 15% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 15% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 1,28 bi | 85% | 15% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 210,6 mi | 14% | 1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 150,4 mi | 10% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 60,2 mi | 4% | |
| Subordinada | R$ 14,9 mi | 1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe A
- 2Pagamentos de operações com derivativos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Despesa
- 4Constituição ou recomposição da Reserva de MTM
- 5Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez
- 6Constituição ou recomposição da Reserva de Aquisição Continuada
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Despesa: constituída desde a primeira data de integralização por Disponibilidades em montante equivalente a 3 meses de despesas estimadas da Classe A, indicado pela Gestora no último Dia Útil de cada mês.; Liquidez: Reserva de Liquidez: constituída por Disponibilidades para pagamento de amortizações de principal e/ou rendimentos das Cotas Seniores e Mezanino, equivalente a 0,5% do Patrimônio Líquido, apurada no último Dia Útil de cada mês. Deve ser constituída ao longo do primeiro mês de arrecadação dos Direitos Creditórios.
Do regulamento de 21/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas23 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 1% do patrimônio | 15% | +14 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,5%Carteira líquida de R$ 1,49 bi para um patrimônio de R$ 1,50 bi | +49,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de quaisquer Índices de SubordinaçãoOs índices não sejam reenquadrados conforme o procedimento do item 10.2 e subitens.Cláusula 12.1(viii) | 15% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido da Classe A inferior a R$ 1.000.000,00Manutenção por 3 meses consecutivos.Cláusula 13.1(iii) | R$ 1,50 bi | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Rebaixamento da classificação de risco de qualquer Série de Cotas Seniores, Cotas Mezanino A ou Cotas Mezanino B em circulaçãoRebaixamento em 2 níveis abaixo da classificação de risco em vigor.Exceção: Não se aplica a rebaixamento decorrente de alteração ou substituição da Agência de Classificação de Risco das Cotas da respectiva subclasse.Cláusula 12.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 21/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 |
|---|---|
| Provisão | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 1,49 bi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 1,49 bi |
| Títulos e caixa | R$ 15,4 mi |
| Patrimônio | R$ 1,50 bi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Banco BMG S.ACNPJ 61.186.680/0001-74. SP | 99,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 99,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 1,0%A 99,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 1,50 bi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
124 em agosto de 2026
Outro FI: 93; Outro: 28; Banco: 2.
Seção: Acontecimentos
8 nos últimos 24 meses
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/26Sem informe
- jul/26Sem informe
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 25/08/2026OfertaAnúncio de início.
- 25/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 25/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 24/08/2026OfertaAviso ao mercado.
- 24/08/2026OfertaAviso ao mercado.
- 11/08/2026OfertaAviso ao mercado.
- 04/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
8 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 25/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Anúncio de Início | 25/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consig Premium II - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 66.732.877/0001-85
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 25/08/2026
- Registro
- 12/05/2026
- Crédito
- Direitos creditórios performados oriundos de operações com Cartões Benefício e Cartões BMG Card
- Administração
- 0,05% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,23% a.a.
- Custódia
- 0,01%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Angá Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal