Conretorno FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes da titularidade de Cotas de Grupos de Consórcio administrados por Administradoras de Grupos de Consórcio autorizadas pelo BACEN.
Dados de setembro de 2026CNPJ 58.238.773/0001-90
O patrimônio subiu de R$ 74,5 mi para R$ 228,5 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0,9% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 228,5 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Aquisição de Direitos Creditórios
- 4Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos equivalente ao valor estimado para pagamento de despesas ordinárias (incluindo Taxa de Administração) referentes aos 3 meses subsequentes, mantida em Disponibilidades
Garantias
Não aplicável - Direitos Creditórios são Cotas de Grupos de Consórcio sem garantias reais específicas
Do regulamento de 09/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 111,4%Carteira líquida de R$ 254,6 mi para um patrimônio de R$ 228,5 mi | +44,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 10% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,92% | 0,85% | 0,61% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 0% | 0% | 0% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 254,6 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 254,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 31,2 mi |
| Patrimônio | R$ 228,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 385,1 mil | |
| 31 a 60 | R$ 202,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 136,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 12,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 91,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 447,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,06 mi | |
| 361 a 720 | R$ 8,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,26 mi em 1.577 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jun/2026 | R$ 49,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 30,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 39,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 5,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 12,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 8,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 11,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
32 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/2517 dias3 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias3 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 18/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 18/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 07/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 17/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- jun/2026DadosEntradas de R$ 49,7 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 27/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 20/02/2026Dados2 informes reapresentados (out e nov de 2025) Espontânea
- 13/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 29/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
29 documentos21 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 6 com texto | Regulamento | 18/08/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGE | 18/08/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 07/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Conretorno - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 58.238.773/0001-90
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 18/12/2024
- Registro
- 26/11/2024
- Crédito
- Cotas de Grupos de Consórcio (Cotas de Consórcio Ativas, Contempladas e Cancelamento)
- Distribuição
- Condomínio fechado - resgate apenas na Data de Resgate (Amortização Integral) ou em liquidação da Classe Única
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Tera Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM