Conlife FIDC RL
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por títulos de crédito (duplicatas, notas promissórias, notas comerciais, CCBs, CCIs, CPRs financeiras, debêntures.
Dados de setembro de 2026CNPJ 46.323.053/0001-44
Patrimônio de R$ 19,3 mi, +1,8% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 89,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 89,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 1,96 mi | 10,2% | 89,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 17,3 mi | 89,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Recomposição da Reserva de Caixa
- 3Incorporação às Cotas Seniores até o Benchmark Sênior
- 4Incorporação às Cotas Mezanino e Juniores do resultado remanescente
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos equivalente à estimativa de encargos do Fundo e da Classe para os 3 meses subsequentes, mantida em Disponibilidades
Garantias
Garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou por terceiros
Do regulamento de 14/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 89,8% | +69,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 90,5%Carteira líquida de R$ 17,5 mi para um patrimônio de R$ 19,3 mi | +23,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Pagamentos de amortização/resgate de Cotas Subordinadas em desacordo com o Regulamento | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Alterações graves nas condições econômicas/regulatórias | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 14/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,94% | 3,71% | 24,42% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 3,94% | 3,79% | 24,42% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 18,2 mi |
| Provisão | −R$ 716,1 mil |
| Carteira líquida | R$ 17,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,94 mi |
| Patrimônio | R$ 19,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| 361 a 720 | R$ 302,7 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 413,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Solfarma Comercio de Produtos Farmaceuticos S.A.CNPJ 46.054.219/0010-65. SP | 45,1%bloco com risco |
| D. Center Distribuidora LTDA.CNPJ 05.651.966/0004-55. SP | 39,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 59,2%A 27,5%B 8,3%C 4,2%D 0,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 9,01 mi em 30.050 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 485,7 mil | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 0 | R$ 6,65 mi | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 5,37 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 404,7 mil | R$ 0 |
| mar/2024 | R$ 0 | R$ 173,8 mil | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 0 | R$ 294,3 mil | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 0 | R$ 1,12 mi | R$ 0 |
| set/2023 | R$ 0 | R$ 2,39 mi | R$ 0 |
| ago/2023 | R$ 0 | R$ 517,8 mil | R$ 0 |
| mai/2023 | R$ 0 | R$ 1,03 mi | R$ 0 |
| fev/2023 | R$ 0 | R$ 386,7 mil | R$ 0 |
| dez/2022 | R$ 6,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PF: 1; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
11 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 20/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 04/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- set/2025DadosProvisão passa de R$ 966,4 mil para R$ 966,4 mil, 24,4% da carteira.
- 25/08/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 08/08/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 24/02/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/02/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/11/2024RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 10/10/2024DadosInforme de setembro de 2024 reapresentado Espontânea
- 02/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 28/11/2024 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGO | 20/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 28/11/2024 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Conlife Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 46.323.053/0001-44
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/06/2022
- Registro
- 10/06/2022
- Crédito
- Não padronizado
- Distribuição
- Conforme cronograma de amortização definido no respectivo suplemento de cada série
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Daycoval Asset Management Administracao de Recursos LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal