Confiança FIDC
Condomínio aberto. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de operações nos segmentos industrial, comercial, imobiliário, agrícola, financeiro, hipotecário.
Dados de setembro de 2026CNPJ 22.175.369/0001-78
Patrimônio de R$ 219,1 mi, +2,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 54% e parcelas vencidas em 1,9% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 54% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 100,8 mi | 46% | 54% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 39,3 mi | 17,9% | 36% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 79,0 mi | 36% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento das despesas e encargos do Fundo
- 2Pagamento de resgates de Cotas Seniores
- 3Reenquadramento da Reserva de Despesas e Encargos
- 4Pagamento de resgates de Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamentos de resgates de Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos equivalente a 80% do valor estimado para 1 mês de atividade.
Garantias
Garantias reais, Coobrigação dos Cedentes, Privilégios e preferências relacionados aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 21/03/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 54% | +14 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 89,5%Carteira líquida de R$ 196,2 mi para um patrimônio de R$ 219,1 mi | +39,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação por mais de 20 dias úteis | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 8% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 21/03/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 1,9% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 10,37% | 11,43% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 1,94% | 2,16% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 9,39% | 9,97% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 534% | 529% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 218,9 mi |
| Provisão | −R$ 22,7 mi |
| Carteira líquida | R$ 196,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 21,2 mi |
| Patrimônio | R$ 219,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 7,24 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,45 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,50 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,61 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,54 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,32 mi | |
| 181 a 360 | R$ 9,14 mi | |
| 361 a 720 | R$ 994,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2023
| Primicias do Brasil Industria de Alimentos LTDA - em Recuperacao JudicialCNPJ 11.291.484/0001-91. RN | 10,3%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 89,3%B 9,4%C 0,5%D 0,7%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 88,8 mi em 18.081 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 4,67 mi.
Segmento principal: comercial, comercial (64,7%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 7,99 mi | R$ 0 | R$ 7,99 mi |
| jul/2026 | R$ 973,5 mil | R$ 0 | R$ 3,7 mil |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,61 mi |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 20,0 mi |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,88 mi |
| mar/2026 | R$ 14,9 mi | R$ 0 | R$ 22,6 mi |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 8,61 mi |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 24,2 mi |
| dez/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 6,31 mi |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 642,3 mil |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 5,01 mi |
| set/2025 | R$ 11,1 mi | R$ 0 | R$ 42,0 mil |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
50 em setembro de 2026
Outro FI: 48; PF: 2.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
- mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
- jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/268 dias2 entregasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 7 dias após o fim do mês
- 10/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 18/07/2026Dados43 informes reapresentados (out de 2022 a abr de 2026) Espontânea
- 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 28/04/2026ComunicadoRelatório.
- 18/03/2026ComunicadoRelatório.
- 18/06/2025ComunicadoRelatório.
- 27/03/2025ComunicadoRelatório.
- 21/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- fev/2025DadosEntradas de R$ 27,1 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 24/12/2024ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos4 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 21/03/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 21/03/2025 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 5 documentos, 0 com texto | Relatório | 28/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Confiança Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 22.175.369/0001-78
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/09/2022
- Registro
- 24/07/2015
- Crédito
- Multissetorial
- Distribuição
- Incorporação diária de resultados ao valor das cotas
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,37% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Custódia
- 0,04%
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal