Condoconta FIDC
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios não padronizados oriundos de operações realizadas exclusivamente pelo Cedente.
Dados de setembro de 2026CNPJ 44.395.545/0001-10
Patrimônio de R$ 45,4 mi, −6,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 37,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 37,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 28,2 mi | 62,2% | 37,8% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 2 | R$ 4,73 mi | 10,4% | |
| Sênior, série 3 | R$ 17,9 mi | 39,3% | |
| Sênior, série 4 | R$ 583,1 mil | 1,3% | |
| Sênior, série 6 | R$ 5,04 mi | 11,1% | |
| Subordinada | R$ 17,2 mi | 37,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3pagamento de amortização/resgate de Cotas a Cotistas dissidentes
- 4constituição e manutenção da Reserva de Amortização
- 5amortização das Cotas Sênior
- 6amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior entre (i) total de despesas e encargos para os próximos 90 dias ou (ii) 1% do Patrimônio Líquido, aplicada em Ativos Financeiros
Garantias
Receita Garantida condominial (Antecipação de Receitas Condominiais)
Do regulamento de 02/03/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 37,8% | +12,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,1%Carteira líquida de R$ 44,5 mi para um patrimônio de R$ 45,4 mi | +48,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por 30 Dias Úteis consecutivos | 37,8% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 45,4 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Cessação ou renúncia de prestadores de serviços sem substituição em 60 dias | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/03/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,38% | Não informado | 2,36% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | Não informado | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 82,45% | Não informado | 93,01% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 45,6 mi |
| Provisão | −R$ 1,08 mi |
| Carteira líquida | R$ 44,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,27 mi |
| Patrimônio | R$ 45,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,83 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,86 mi | |
| 91 a 120 | R$ 2,01 mi | |
| 121 a 150 | R$ 2,99 mi | |
| 151 a 180 | R$ 2,56 mi | |
| 181 a 360 | R$ 9,76 mi | |
| 361 a 720 | R$ 7,86 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 5,28 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 2,42 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Condoconta Finance S/ACNPJ 19.064.247/0001-08. SC | 1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 1% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 19,7%B 1,3%C 5,9%D 5,3%E 5,2%F 5,6%G 3,9%H 53,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 15,2 mi em 36.719 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 1,30 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 3,70 mi | R$ 69,5 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 3,34 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 872,0 mil | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 7,17 mi | R$ 0 | R$ 6,49 mi |
| mar/2025 | R$ 800,0 mil | R$ 0 | R$ 1,80 mi |
| fev/2025 | R$ 6,20 mi | R$ 0 | R$ 3,71 mi |
| jan/2025 | R$ 3,19 mi | R$ 0 | R$ 2,43 mi |
| dez/2024 | R$ 6,45 mi | R$ 0 | R$ 5,92 mi |
| nov/2024 | R$ 4,60 mi | R$ 0 | R$ 5,92 mi |
| set/2024 | R$ 900,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 1,70 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
14 em setembro de 2026
Outro FI: 11; Cota de FIDC: 3.
Seção: Acontecimentos
35 nos últimos 24 meses11 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2611 diasEntregue em 11/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/2611 diasEntregue em 11/04/2026
- abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 10/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/06/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 08/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 08/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 27/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 25/05/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 25/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 14/04/2026ComunicadoRelatório.
- 13/03/2026ComunicadoRelatório.
- 02/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
40 documentos30 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 7 com texto | Regulamento | 27/05/2026 |
| 11 documentos, 11 com texto | AGE | 10/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 02/02/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 11 documentos, 9 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 16/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Condoconta Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 44.395.545/0001-10
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 13/04/2022
- Registro
- 21/03/2022
- Crédito
- não padronizado
- Distribuição
- Classe fechada - não permite resgate durante o prazo de duração; amortizações programadas conforme Suplemento de cada série
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,7% a.a.
- Custódia
- 0,1%
- Administrador
- Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- SRM Empírica Gestão de Crédito LTDA
- Custodiante
- Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal