Concreto Pix FIDC RL

Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios de naturezas diversas, especialmente Direitos Creditórios Não Padronizados.

Dados de setembro de 2026CNPJ 61.784.023/0001-29

O patrimônio subiu de R$ 26,7 mi para R$ 52,8 mi em 12 meses. Subordinação de 78,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 52,8 mi, provisão R$ 0.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 78,4% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 11,4 mi21,6%78,4% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 1R$ 9,41 mi17,8%
Sênior, série 2R$ 1,99 mi3,8%
MezaninoR$ 39,1 mi74%4,4% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 4, série 1R$ 16,7 mi31,6%
Mezanino 5, série 1R$ 1,76 mi3,3%
Mezanino 6, série 1R$ 4,10 mi7,8%
Mezanino 7, série 1R$ 2,49 mi4,7%
Mezanino 8, série 1R$ 14,0 mi26,6%
SubordinadaR$ 2,31 mi4,4%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos encargos da Classe, devidos nos termos do Anexo, do Regulamento e da legislação e regulamentação aplicáveis
  2. 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês calendário em que for efetuado o provisionamento
  3. 3Composição e/ou recomposição de Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa
  4. 4Devolução aos titulares das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino dos valores aportados na Classe, por meio do resgate, conforme aplicável
  5. 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros, conforme disposto no Anexo
  6. 6Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas Subordinadas Júnior, observados os termos e as condições do Anexo e da regulamentação aplicável

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Despesas/encargos: Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês calendário em que for efetuado o provisionamento.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa, constituída e/ou recomposta sempre que possível, para proporcionar liquidez adequada às obrigações da Classe, ao pagamento de amortizações e/ou resgates das Cotas e ao gerenciamento geral de liquidez e caixa da Classe.

Do regulamento de 03/08/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas8 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 10% do patrimônio78,4%+68,4 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio104%Carteira líquida de R$ 54,9 mi para um patrimônio de R$ 52,8 mi+54 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por mais de 2 (duas) vezes em 30 (trinta) dias subsequentes.Mais de 2 (duas) ocorrências em 30 (trinta) dias subsequentes.Artigo 76(b)Acima de 10% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 100% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 03/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão0,00%Não informadoNão informado
Parcelas vencidas0,00%Não informadoNão informado
Créditos inadimplentes0,00%Não informadoNão informado
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasNão informadoNão informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 54,9 mi
ProvisãoR$ 0
Carteira líquidaR$ 54,9 mi
Títulos e caixaR$ 657,7 mil
PatrimônioR$ 52,8 mi

Vencido por atraso

Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Art Viagens e Turismo LTDA em Recuperacao JudicialCNPJ 11.442.110/0001-20. MG82%bloco com risco
Concreto Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Nao Padronizados Resp LimitadaCNPJ 42.357.817/0001-61. SP15%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 97% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

B 100,0%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 63,2 mi em 18 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: servicos, servicos (84,3%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 1,32 miR$ 0R$ 3,23 mi
ago/2026R$ 1,37 miR$ 0R$ 2,90 mi
jul/2026R$ 2,02 miR$ 0R$ 5,02 mi
jun/2026R$ 8,79 miR$ 0R$ 5,97 mi
mai/2026R$ 3,07 miR$ 0R$ 4,13 mi
abr/2026R$ 11,7 miR$ 0R$ 2,63 mi
mar/2026R$ 3,54 miR$ 0R$ 1,66 mi
fev/2026R$ 3,64 miR$ 0R$ 3,53 mi
jan/2026R$ 2,19 miR$ 0R$ 2,22 mi
dez/2025R$ 4,46 miR$ 0R$ 3,16 mi
nov/2025R$ 6,02 miR$ 0R$ 1,02 mi
out/2025R$ 1,85 miR$ 0R$ 3,68 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

56 em setembro de 2026

PF: 48; PJ Não Financeira: 6; Cota de FIDC: 2.

Seção: Acontecimentos

29 nos últimos 24 meses10 assembleias

Entregas

  1. out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
  2. nov/253 diasEntregue em 03/12/2025
  3. dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
  4. jan/267 diasEntregue em 07/02/2026
  5. fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
  6. mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
  7. abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
  8. mai/265 diasEntregue em 05/06/2026
  9. jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
  10. jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/267 diasEntregue em 07/10/2026

Entrega típica: 10 dias após o fim do mês

  1. 05/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  2. 05/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  3. ago/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 8 série 1.
  4. ago/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 1 e Mezanino 3 série 1.
  5. 24/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  6. 24/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  7. 11/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  8. 11/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  9. 08/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  10. mai/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 5 série 1.
  11. mai/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 1.
  12. 08/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

25 documentos21 com texto

TipoMais recenteEntregue em
8 documentos, 8 com textoRegulamento05/08/2026
10 documentos, 10 com textoAGE05/08/2026
5 documentos, 1 com textoDemonstrações financeiras12/08/2026
2 documentos, 2 com textoInstrumento Particular de Alteração do Regulamento11/06/2026
Abrir os 25 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Concreto Pix Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
CNPJ
61.784.023/0001-29
Situação
Em Funcionamento Normal desde 23/07/2025
Registro
17/07/2025
Crédito
FIDC Não Padronizado Multicarteira
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,3% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
Gestão
0,3% a.a.
Performance
0%
Administrador
ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor
Concreta Gestora de Recursos LTDA.
Custodiante
ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 28/02

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal