Concreto II Não-Padronizados FIDC RL
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios de naturezas diversas, inclusive originados por meio de PIX, decorrentes de receitas públicas, e demais ativos elegíveis nos termos do Anexo.
Dados de setembro de 2026CNPJ 59.079.987/0001-24
Patrimônio de R$ 39,4 mi, +50,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 99,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 99,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 352,6 mil | 0,9% | 99,1% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 50,8 mil | 0,1% | |
| Sênior, série 2 | R$ 301,8 mil | 0,8% | |
| Mezanino | R$ 34,2 mi | 86,9% | 12,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 13,9 mi | 35,3% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 712,2 mil | 1,8% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 4,67 mi | 11,9% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 837,5 mil | 2,1% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 4,38 mi | 11,1% | |
| Mezanino 6, série 1 | R$ 1,09 mi | 2,8% | |
| Mezanino 7, série 1 | R$ 2,54 mi | 6,5% | |
| Mezanino 8, série 1 | R$ 5,55 mi | 14,1% | |
| Mezanino 9, série 1 | R$ 498,6 mil | 1,3% | |
| Subordinada | R$ 4,82 mi | 12,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
- 3Composição/recomposição da Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa
- 4Devolução aos titulares das Seniores e Subordinadas Mezanino por meio de resgate
- 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
- 6Pagamento de resgate das Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa constituída pela Administradora para proporcionar liquidez para obrigações da Classe, pagamento de resgates e gerenciamento de liquidez e caixa
Garantias
Garantias fidejussórias (aval, devedor solidário, fiança), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Sem garantia
Do regulamento de 12/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 99,1% | +69,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 47%Carteira líquida de R$ 18,5 mi para um patrimônio de R$ 39,4 mi | −3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por mais de 2 vezes em 30 dias subsequentes | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 12/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 16,24% | 14,18% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 4,41% | 4,55% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 22,1 mi |
| Provisão | −R$ 3,59 mi |
| Carteira líquida | R$ 18,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,35 mi |
| Patrimônio | R$ 39,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 167,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 162,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 160,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 160,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 161,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 163,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Concreto Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Nao Padronizados Resp LimitadaCNPJ 42.357.817/0001-61. SP | 13%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 13% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 76,3%H 23,2%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 4,62 mi em 616 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (79,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 14,8 mi | R$ 0 | R$ 1,11 mi |
| ago/2026 | R$ 1,33 mi | R$ 0 | R$ 507,0 mil |
| jul/2026 | R$ 695,2 mil | R$ 0 | R$ 441,5 mil |
| jun/2026 | R$ 6,68 mi | R$ 0 | R$ 355,6 mil |
| mai/2026 | R$ 1,88 mi | R$ 0 | R$ 1,97 mi |
| abr/2026 | R$ 3,39 mi | R$ 0 | R$ 277,5 mil |
| mar/2026 | R$ 41,8 mil | R$ 0 | R$ 764,5 mil |
| fev/2026 | R$ 783,9 mil | R$ 0 | R$ 639,0 mil |
| jan/2026 | R$ 11,4 mi | R$ 0 | R$ 555,8 mil |
| mar/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
92 em setembro de 2026
PF: 83; PJ Não Financeira: 5; Outro FI: 3.
Seção: Acontecimentos
23 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- set/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 7 série 1, Mezanino 8 série 1 e Mezanino 9 série 1.
- set/2026DadosPatrimônio sobe 50,5% no mês, para R$ 39,4 mi.
- set/2026DadosEntradas de R$ 14,8 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 21/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado
- jun/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 5 série 1 e Mezanino 6 série 1.
- mai/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 4 série 1.
- abr/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 98,0 mil.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 3 série 1.
- mar/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 21/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 21/08/2026 |
| 7 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 18/02/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Concreto II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não-Padronizados Resp Limitada
- CNPJ
- 59.079.987/0001-24
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 13/03/2025
- Registro
- 24/01/2025
- Crédito
- Não-Padronizado
- Distribuição
- Resgates programados pagos no 5º dia útil do mês subsequente ao de competência, equivalentes à rentabilidade do mês anterior
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Concreta Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/01
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal