Concreto FIDC RL NP
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Não Padronizados de naturezas diversas, sem compromisso de concentração em nenhum.
Dados de setembro de 2026CNPJ 42.357.817/0001-61
O patrimônio subiu de R$ 46,5 mi para R$ 145,0 mi em 12 meses. Subordinação de 82,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 82,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 25,8 mi | 17,8% | 82,2% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 16,0 mi | 11% | |
| Sênior, série 2 | R$ 6,83 mi | 4,7% | |
| Sênior, série 3 | R$ 3,02 mi | 2,1% | |
| Mezanino | R$ 70,4 mi | 48,6% | 33,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 4,55 mi | 3,1% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 36,6 mi | 25,2% | |
| Mezanino 6, série 1 | R$ 100,0 mil | 0,1% | |
| Mezanino 7, série 1 | R$ 7,20 mi | 5% | |
| Mezanino 8, série 1 | R$ 19,6 mi | 13,5% | |
| Mezanino 9, série 1 | R$ 2,39 mi | 1,6% | |
| Subordinada | R$ 48,8 mi | 33,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
- 3Composição/recomposição da Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa
- 4Devolução aos titulares das Cotas Seniores e Mezanino por meio de resgate
- 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
- 6Pagamento do resgate das Cotas Subordinadas Juniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Pagamento e de Caixa equivalente ao somatório das despesas e encargos da Classe acrescido do valor médio das solicitações de resgates provisionados estimados para 2 (dois) meses a contar de cada Data de Verificação, alocada exclusivamente em Ativos Financeiros
Garantias
garantias fidejussórias (aval, fiança, coobrigação em cessão de crédito), garantias reais (alienação fiduciária de bens móveis e imóveis, cessão fiduciária de direitos, penhor de títulos de crédito, hipoteca, anticrese)
Do regulamento de 26/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 82,2% | +62,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 96,2%Carteira líquida de R$ 139,5 mi para um patrimônio de R$ 145,0 mi | +46,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por mais de 2 (duas) vezes em 30 (trinta) dias subsequentes | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,38% | 2,26% | 5,83% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 9,41% | 10,26% | 8,20% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 142,9 mi |
| Provisão | −R$ 3,40 mi |
| Carteira líquida | R$ 139,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,47 mi |
| Patrimônio | R$ 145,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 138,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 129,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 39,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 96,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 163,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 99,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 9,02 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,32 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 1,14 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 1,30 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Art Viagens e Turismo LTDA em Recuperacao JudicialCNPJ 11.442.110/0001-20. MG | 33%bloco com risco |
| Casablanca Locadora de Transportes S/ACNPJ 51.080.309/0001-70. MG | 26%bloco com risco |
| Viacao Belo Monte Transportes Coletivos S/ACNPJ 25.017.507/0001-89. MG | 15%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 74% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 89,2%G 1,0%H 9,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 65,9 mi em 45 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 63,2 mi.
Segmento principal: servicos, servicos (83%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,71 mi |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,63 mi |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,38 mi |
| jun/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 169,1 mil | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 169,1 mil | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 169,1 mil | R$ 2,78 mi |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 485,7 mil | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 200,0 mil | R$ 519,0 mil | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 1,30 mi | R$ 573,5 mil | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 1,16 mi | R$ 86,1 mil | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 305,5 mil | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 500,0 mil | R$ 70,7 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
24 em setembro de 2026
PF: 18; PJ Não Financeira: 6.
Seção: Acontecimentos
32 nos últimos 24 meses16 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3, Mezanino 5 série 1, Mezanino 6 série 1, Mezanino 7 série 1, Mezanino 8 série 1 e Mezanino 9 série 1.
- jul/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 4 série 1.
- jul/2026DadosPatrimônio sobe 200,2% no mês, para R$ 139,5 mi.
- 27/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/05/2026Dados2 informes reapresentados (mai e jun de 2025) Espontânea
- 08/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 04/05/2026Dados10 informes reapresentados (set de 2024 a jun de 2025) Espontânea
- 01/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/02/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 02/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
31 documentos24 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 27/05/2026 |
| 16 documentos, 16 com texto | AGE | 27/05/2026 |
| 8 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 11/02/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Concreto Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados Resp Limitada
- CNPJ
- 42.357.817/0001-61
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/04/2022
- Registro
- 08/03/2022
- Crédito
- Não Padronizado
- Distribuição
- Resgate limitado a 10% do Patrimônio Líquido por mês (Limite Mensal), com possibilidade de antecipação a critério da Gestora caso haja disponibilidade e os Índices de Subordinação estejam cumpridos
- Resgate
- 1800 dias corridos
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Concreta Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Sênior Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 28/02
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal