Concreto-Consignado em Direitos Creditórios FI RL

Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios oriundos de operações de Crédito Consignado.

Dados de setembro de 2026CNPJ 58.479.927/0001-36

Patrimônio de R$ 21,9 mi, +0,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 93% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorCota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 21,9 mi, provisão R$ 1,16 mi, 2 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 93% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 1,54 mi7%93% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 1R$ 1,07 mi4,9%
Sênior, série 2R$ 276,2 mil1,3%
Sênior, série 3R$ 201,4 mil0,9%
MezaninoR$ 9,41 mi42,9%50,1% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1R$ 370,0 mil1,7%
Mezanino 2, série 1R$ 6,69 mi30,5%
Mezanino 3, série 1R$ 42,4 mil0,2%
Mezanino 4, série 1R$ 2,31 mi10,5%
SubordinadaR$ 11,0 mi50,1%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos encargos da Classe
  2. 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente
  3. 3Composição e/ou recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa
  4. 4Devolução aos titulares das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino dos valores aportados na Classe, por meio do resgate, conforme aplicável
  5. 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
  6. 6Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas Subordinadas Juniores

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Despesas/encargos: Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos encargos da Classe a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês do provisionamento.; Liquidez: Reserva de Pagamento de Amortização, Resgate e Caixa, ou Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa, constituída e/ou recomposta sempre que possível para proporcionar liquidez às obrigações da Classe, ao pagamento dos resgates e ao gerenciamento geral de liquidez e caixa.

Do regulamento de 31/08/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas8 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 20% do patrimônio93%+73 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de SubordinaçãoNão recomposto pelo período máximo de 90 dias.Artigo 77(b)Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 100% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 31/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão4,96%3,94%4,42%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes2,16%2,09%1,80%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 23,3 mi
Provisão−R$ 1,16 mi
Carteira líquidaR$ 22,2 mi
Títulos e caixaR$ 325,3 mil
PatrimônioR$ 21,9 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 118,2 mil
31 a 60R$ 111,8 mil
61 a 90R$ 66,9 mil
91 a 120R$ 58,3 mil
121 a 150R$ 32,9 mil
151 a 180R$ 28,0 mil
181 a 360R$ 80,4 mil
361 a 720R$ 6,5 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, dezembro de 2025

Capital Consig Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 40.083.667/0001-10. SP99%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 81,6%C 0,6%D 1,6%E 7,8%F 2,0%G 1,3%H 4,9%

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 2,69 miR$ 0R$ 2,62 mi
ago/2026R$ 0R$ 0R$ 855,2 mil
jul/2026R$ 0R$ 0R$ 233,5 mil
jun/2026R$ 119,6 milR$ 0R$ 221,5 mil
mai/2026R$ 388,5 milR$ 0R$ 1,25 mi
abr/2026R$ 0R$ 0R$ 347,7 mil
mar/2026R$ 0R$ 0R$ 127,3 mil
fev/2026R$ 687,4 milR$ 0R$ 274,7 mil
jan/2026R$ 0R$ 0R$ 2,27 mi
dez/2025R$ 757,1 milR$ 0R$ 340,4 mil
nov/2025R$ 12,7 miR$ 0R$ 2,78 mi
out/2025R$ 1,10 miR$ 0R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

54 em setembro de 2026

PF: 48; PJ Não Financeira: 3; Cota de FIDC: 2.

Seção: Acontecimentos

30 nos últimos 24 meses9 assembleias

Entregas

  1. out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
  2. nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
  3. dez/258 diasEntregue em 08/01/2026
  4. jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
  5. fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
  6. mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
  7. abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
  9. jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
  10. jul/265 diasEntregue em 05/08/2026
  11. ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
  12. set/265 diasEntregue em 05/10/2026

Entrega típica: 10 dias após o fim do mês

  1. 05/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  2. 02/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  3. 02/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  4. 20/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. 29/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  6. 29/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  7. jun/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
  8. mai/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
  9. 13/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  10. 13/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  11. 26/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  12. nov/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 3 série 1 e Mezanino 4 série 1.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

28 documentos22 com texto

TipoMais recenteEntregue em
7 documentos, 7 com textoRegulamento02/09/2026
9 documentos, 9 com textoAGE05/10/2026
8 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
4 documentos, 4 com textoInstrumento Particular de Alteração do Regulamento13/01/2026
Abrir os 28 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Concreto-Consignado Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
CNPJ
58.479.927/0001-36
Situação
Em Funcionamento Normal desde 20/01/2025
Registro
16/12/2024
Crédito
Crédito consignado
Resgate
90 dias corridos
Administração
0,2% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
Performance
25% do que exceder Taxa de Performance mensal de 25% sobre a rentabilidade positiva das Cotas da Subclasse Subordinada Júnior que ultrapassar a taxa de rentabilidade das Cotas da Subclasse Sênior obtida no mês imediatamente anterior. Quando a Gestora atuar como distribuidora, também pode ser devida taxa de performance de até 2% a.a. sobre a distribuição de Cotas da Subclasse Subordinada Mezanino e da Subclasse Sênior.
Administrador
ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor
Concreta Gestora de Recursos LTDA.
Custodiante
ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/01

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal