Concreto Bem Real FIDC RL

Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios diversos, sem segmento econômico único, com garantia real de no mínimo 100% do saldo devedor principal.

Dados de setembro de 2026CNPJ 59.090.507/0001-26

Patrimônio de R$ 68,6 mi, −1,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 92,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorCota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 68,6 mi, provisão R$ 1,76 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 92,1% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 5,45 mi7,9%92,1% do patrimônio abaixo dela
Sênior, série 1R$ 2,64 mi3,8%
Sênior, série 3R$ 929,5 mil1,4%
Sênior, série 4R$ 792,6 mil1,2%
Sênior, série 5R$ 1,08 mi1,6%
MezaninoR$ 49,2 mi71,7%20,4% do patrimônio abaixo dela
Mezanino 1, série 1R$ 406,0 mil0,6%
Mezanino 3, série 1R$ 43,4 mi63,3%
Mezanino 4, série 1R$ 3,29 mi4,8%
Mezanino 5, série 1R$ 2,05 mi3%
Mezanino 6, série 1R$ 14,6 mil0%
SubordinadaR$ 14,0 mi20,4%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos encargos da Classe
  2. 2Provisionamento de encargos do mês subsequente
  3. 3Composição/recomposição da Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa
  4. 4Resgate das Cotas Seniores
  5. 5Resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
  6. 6Resgate das Cotas Subordinadas Juniores
  7. 7Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa constituída pela Administradora para adequada liquidez, pagamento de resgates e gerenciamento de caixa

Garantias

Garantia real em bens corpóreos (móveis e/ou imóveis), Fluxo de recebíveis performados ou não, Garantias fidejussórias (aval, fiança, devedor solidário), Alienação fiduciária, Hipoteca, Penhor

Do regulamento de 27/07/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas8 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 25% do patrimônio92,1%+67,1 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio94,7%Carteira líquida de R$ 65,0 mi para um patrimônio de R$ 68,6 mi+44,7 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por mais de 2 vezes em 30 dias subsequentesAcima de 25% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 100% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 27/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão2,64%1,04%0,37%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes3,65%2,80%2,28%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 66,7 mi
Provisão−R$ 1,76 mi
Carteira líquidaR$ 65,0 mi
Títulos e caixaR$ 4,26 mi
PatrimônioR$ 68,6 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 543,1 mil
31 a 60R$ 543,1 mil
61 a 90R$ 865,3 mil
91 a 120R$ 161,4 mil
121 a 150R$ 161,4 mil
151 a 180R$ 161,4 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP66%bloco com risco
Casablanca Locadora de Transportes S/ACNPJ 51.080.309/0001-70. MG11%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 77% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 77,2%D 3,1%E 18,8%H 1,0%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,27 mi em 39 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (78%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 6,74 miR$ 0R$ 7,90 mi
ago/2026R$ 928,9 milR$ 0R$ 51,9 mi
jul/2026R$ 587,0 milR$ 0R$ 1,31 mi
jun/2026R$ 226,4 milR$ 0R$ 1,28 mi
mai/2026R$ 144,2 milR$ 0R$ 1,47 mi
abr/2026R$ 2,26 miR$ 0R$ 1,97 mi
mar/2026R$ 6,67 miR$ 0R$ 3,37 mi
fev/2026R$ 2,34 miR$ 0R$ 2,10 mi
jan/2026R$ 611,6 milR$ 0R$ 0
dez/2025R$ 321,4 milR$ 0R$ 0
nov/2025R$ 1,03 miR$ 554,8 milR$ 595,3 mil
out/2025R$ 611,6 milR$ 0R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

163 em setembro de 2026

PF: 157; Cota de FIDC: 2; Outro FI: 2.

Seção: Acontecimentos

29 nos últimos 24 meses7 assembleias

Entregas

  1. out/2514 diasEntregue em 14/11/2025
  2. nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
  3. dez/2514 dias2 entregasEntregue em 14/01/2026
  4. jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
  5. fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
  6. mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
  7. abr/2612 diasEntregue em 12/05/2026
  8. mai/2613 diasEntregue em 13/06/2026
  9. jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
  10. jul/268 diasEntregue em 08/08/2026
  11. ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
  12. set/266 diasEntregue em 06/10/2026

Entrega típica: 13 dias após o fim do mês

  1. 10/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  2. ago/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 4.
  3. 30/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  4. 17/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. jun/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 6 série 1.
  6. abr/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 5.
  7. 23/03/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
  8. fev/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3 e Mezanino 5 série 1.
  9. 30/01/2026DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
  10. 14/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  11. 14/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
  12. 06/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

22 documentos16 com texto

TipoMais recenteEntregue em
4 documentos, 4 com textoRegulamento10/08/2026
7 documentos, 7 com textoAGE30/07/2026
8 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
3 documentos, 3 com textoInstrumento Particular de Alteração do Regulamento14/01/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Concreto Bem Real Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
CNPJ
59.090.507/0001-26
Situação
Em Funcionamento Normal desde 11/02/2025
Registro
24/01/2025
Crédito
Direitos Creditórios com garantia real em bens corpóreos (móveis e/ou imóveis) e cobertura por fluxo de recebíveis performados ou não
Distribuição
Janela de resgate na data de fechamento do mês de referência; resgate programado no 5º dia útil do mês subsequente ao de competência
Resgate
60 dias corridos
Administração
0,2% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
Performance
25% do que exceder Rentabilidade das Cotas da Subclasse Sênior no mês imediatamente anterior (para Júnior); até 2% a.a. sobre distribuição para Mezanino e Sênior
Administrador
ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor
Concreta Gestora de Recursos LTDA.
Custodiante
ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 28/02

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal