Concrédito II FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de empréstimo pessoal.
Dados de setembro de 2026CNPJ 56.822.910/0001-04
Patrimônio de R$ 59,2 mi, −1,9% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 18,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 18,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 48,4 mi | 81,7% | 18,3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 7,47 mi | 12,6% | 5,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 3,38 mi | 5,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Manutenção ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Amortização das Cotas Seniores em circulação
- 4Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino em circulação
- 5Amortização de Cotas Subordinadas Júnior
- 6Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios ao Endossante e aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos mantida pela Administradora por conta e ordem da Classe, equivalente ao maior valor entre R$ 300.000,00 ou 1% do Patrimônio Líquido, segregada desde a primeira Data de Integralização Inicial até a liquidação da Classe, destinada exclusivamente ao pagamento de despesas, encargos, Taxa de Administração e Taxa de Gestão.
Garantias
Cessão Fiduciária dos Direitos aos Saques-Aniversário do FGTS (Lei nº 8.036/90 e Resolução CCFGTS 958), Bloqueio parcial ou total do saldo da conta vinculada FGTS dos Devedores
Do regulamento de 29/01/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas20 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 18,3% | +3,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99%Carteira líquida de R$ 58,6 mi para um patrimônio de R$ 59,2 mi | +32 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações Mínimas sem restabelecimento em 20 Dias Úteis | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 59,2 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 0,3% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/01/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,02% | 0,02% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,01% | 0,01% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,01% | 0,01% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 270% | 253% | 20% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 58,7 mi |
| Provisão | −R$ 12,4 mil |
| Carteira líquida | R$ 58,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 747,2 mil |
| Patrimônio | R$ 59,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 602 | |
| 31 a 60 | R$ 2,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 518 | |
| 121 a 150 | R$ 912 | |
| 181 a 360 | R$ 3,7 mil | |
| 361 a 720 | R$ 978 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 43,3%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 41,5%bloco com risco |
| UY3 Sociedade de Credito Direto S/ACNPJ 39.587.424/0001-30. RS | 14,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 51,5%B 30,5%C 13,9%D 3,3%E 0,6%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 2,02 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 2,35 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,12 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 2,21 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 2,17 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 2,35 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 2,16 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 2,00 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 2,20 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 2,18 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 18,1 mi | R$ 11,6 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 5,54 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
39 em setembro de 2026
Outro FI: 30; Outro: 6; PF: 3.
Seção: Acontecimentos
20 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 25/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 09/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 25/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- set/2025DadosEntradas de R$ 18,1 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 27/06/2025ComunicadoRelatório.
- 27/06/2025ComunicadoRelatório.
- 20/06/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- mai/2025DadosEntradas de R$ 16,9 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 10/04/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 10/04/2025 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGO | 25/02/2026 |
| 8 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 8 documentos, 3 com texto | Relatório | 22/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Concrédito II Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 56.822.910/0001-04
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 20/12/2024
- Registro
- 15/08/2024
- Crédito
- performados
- Distribuição
- Conforme Datas de Amortização definidas no Suplemento de cada Série (Cotas Seniores e Mezanino); Cotas Subordinadas Júnior resgatadas apenas na liquidação da Classe ou do Fundo
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Cultinvest Asset Management LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal