Concrédito de Responsabilidade Ilimitada FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de empréstimo pessoal.
Dados de setembro de 2026CNPJ 52.511.329/0001-10
Patrimônio de R$ 96,0 mi, −2,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 19,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 19,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 77,0 mi | 80,2% | 19,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 11,7 mi | 12,2% | 7,6% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 7,27 mi | 7,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Manutenção ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Amortização das Cotas Seniores em circulação
- 4Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino em circulação
- 5Amortização de Cotas Subordinadas Júnior
- 6Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios ao Endossante e aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos mantida desde a primeira Data de Integralização, equivalente ao maior entre R$ 300.000,00 ou 1% do Patrimônio Líquido, destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão.
Garantias
Cessão Fiduciária dos Direitos aos Saques-Aniversário do FGTS, Bloqueio parcial ou total do saldo da conta vinculada FGTS dos Devedores
Do regulamento de 18/03/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 19,8% | +4,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99%Carteira líquida de R$ 95,0 mi para um patrimônio de R$ 96,0 mi | +32 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento das Subordinações Mínimas sem restabelecimento em 20 Dias Úteis | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 96,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento da Reserva de Despesas e Encargos por mais de 10 Dias Úteis | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 18/03/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,11% | 0,10% | 0,03% |
| Parcelas vencidas | 0,04% | 0,04% | 0,01% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 246% | 244% | 230% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 95,1 mi |
| Provisão | −R$ 103,9 mil |
| Carteira líquida | R$ 95,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,14 mi |
| Patrimônio | R$ 96,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 2,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 598 | |
| 121 a 150 | R$ 9,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 13,9 mil | |
| 361 a 720 | R$ 17,1 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 884 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 76%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 76% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 53,3%B 28,2%C 17,1%D 1,1%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 3,69 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 3,82 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 4,20 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 4,23 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 4,11 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 4,18 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 4,51 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 4,18 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 4,53 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 4,72 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 6,34 mi | R$ 10,3 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 1,89 mi | R$ 6,56 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
57 em setembro de 2026
Outro FI: 44; Outro: 10; PF: 2.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 14/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 26/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 20/01/2026ComunicadoRelatório.
- 20/01/2026ComunicadoRelatório.
- 20/01/2026ComunicadoRelatório.
- 29/09/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 11/09/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 27/06/2025ComunicadoRelatório.
- 27/06/2025ComunicadoRelatório.
- 31/03/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 31/03/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 18/10/2024DadosInforme de setembro de 2024 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
21 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 31/03/2025 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGO | 14/09/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Relatório | 20/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Concrédito de Responsabilidade Ilimitada
- CNPJ
- 52.511.329/0001-10
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 19/01/2024
- Registro
- 11/10/2023
- Crédito
- performado
- Administração
- 0,05% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,63% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Cultinvest Asset Management LTDA
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal