Concorde FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por Cédulas de Crédito Bancário decorrentes de saques de cartão consignado e empréstimos consignados devidos por funcionários.
Dados de setembro de 2026CNPJ 64.191.668/0001-46
Patrimônio de R$ 9,68 mi, +1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 29,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 29,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 6,80 mi | 70,3% | 29,7% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 2,13 mi | 22,1% | 7,6% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 739,4 mil | 7,6% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe
- 2Pagamento de amortizações em atraso das Cotas Seniores, se aplicável
- 3Pagamento dos rendimentos das Cotas Seniores conforme o respectivo Benchmark
- 4Pagamento da amortização das Cotas Seniores correspondente aos valores aportados
- 5Pagamento de amortizações em atraso das Cotas Mezanino, se aplicável
- 6Pagamento dos rendimentos das Cotas Mezanino conforme o respectivo Benchmark
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída desde a Data da 1ª Integralização em montante equivalente ao somatório das despesas e encargos da Classe estimados para dois meses a contar de cada Data de Verificação. Os recursos integram o patrimônio da Classe, constituem provisão para pagamento desses encargos e são alocados exclusivamente em Ativos Financeiros. Deve ser complementada em até 30 dias de cada Data de Verificação.; Liquidez: Reserva de Amortização constituída a partir de 30 dias corridos antes de cada data de pagamento de amortização ou rendimentos, mantendo disponibilidades líquidas de Reserva de Caixa, tributos, taxas, contribuições, encargos e despesas equivalentes a 100% do valor calculado pela fórmula prevista no Artigo 22º, para amortização das Cotas Seniores e Mezanino, incluindo os valores aportados e rendimentos conforme os respectivos Benchmarks.
Do regulamento de 26/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 10% do patrimônio | 29,7% | +19,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 96,1%Carteira líquida de R$ 9,30 mi para um patrimônio de R$ 9,68 mi | +29,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Manutenção de patrimônio líquido médio inferior ao limite mínimo da Classe.Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00.Período de 90 dias consecutivos.A Classe não ser incorporada a outra classe de Cotas.Prazo de cura: 90 dias consecutivos.Exceção: Não ocorre se a Classe for incorporada a outra classe de Cotas.Artigo 41º, inciso III | R$ 9,68 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Identificação, em qualquer verificação do lastro, de irregularidades, divergências ou não conformidades que afetem Direitos Creditórios em valor igual ou superior ao limite indicado.Valor dos Direitos Creditórios afetados, considerada a amostra extrapolada à população, igual ou superior a 2% do Patrimônio Líquido da Classe.A Gestora deve notificar o Cedente para manifestação e saneamento no prazo de 5 Dias Úteis e proceder à provisão dos Direitos Creditórios afetados.Prazo de cura: 5 Dias Úteis para o Cedente manifestar-se e adotar providências de saneamento.Exceção: O provisionamento persiste até a Assembleia Especial deliberar sobre o Evento de Avaliação ou até o saneamento comprovado, liquidação ou recompra pelo Cedente, o que ocorrer primeiro.Artigo 13º, Parágrafo Primeiro | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 1,77% | 0,87% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,63% | 0,53% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 9,47 mi |
| Provisão | −R$ 167,8 mil |
| Carteira líquida | R$ 9,30 mi |
| Títulos e caixa | R$ 408,4 mil |
| Patrimônio | R$ 9,68 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 8,6 mil | |
| 31 a 60 | R$ 21,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 10,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 7,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 6,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 5,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Peak Sociedade de Emprestimo Entre Pessoas S.A.CNPJ 44.019.481/0001-52. SP | 97,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 97,9% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2026 | R$ 10,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 3,25 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 2,25 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
Outro FI: 3; PJ Não Financeira: 1; Corretora/Distribuidora: 1.
Seção: Acontecimentos
15 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 28/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 29/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- mai/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1.
- abr/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 973.
- mar/2026DadosPatrimônio sobe 56,9% no mês, para R$ 8,71 mi.
- fev/2026DadosPatrimônio sobe 146,6% no mês, para R$ 5,55 mi.
- fev/2026DadosEntradas de R$ 3,25 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 29/01/2026OfertaAnúncio de início.
- 29/01/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 28/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
12 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 29/06/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 29/06/2026 |
| 2 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 10/08/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | Anúncio de Encerramento | 28/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Concorde Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 64.191.668/0001-46
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/01/2026
- Registro
- 29/12/2025
- Crédito
- Crédito consignado
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Menestys Gestora de Recursos LTDA
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- RSM Acal Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal