Cobuccio Empréstimos FIDC
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de empréstimos de saque aniversário com garantia do FGTS, formalizados por cédulas de crédito bancário (CCB).
Dados de setembro de 2026CNPJ 53.032.513/0001-40
Patrimônio de R$ 12,4 mi, +0,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 63,1% e parcelas vencidas em 0,4% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 63,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 4,59 mi | 36,9% | 63,1% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 7,84 mi | 63,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa
- 3Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros (durante Período de Carência) ou Pagamento de amortização/resgate das Cotas Seniores (após Período de Carência)
- 4Pagamento de amortização/resgate das Cotas Subordinadas Juniores, observada a manutenção do Índice de Subordinação em pelo menos 17%
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva equivalente ao valor total de despesas e encargos do Fundo/Classe a serem incorridos no período de 3 meses subsequentes, mantida em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata, segregada no patrimônio da Classe, apurada e monitorada em todo último Dia Útil de cada mês calendário.
Garantias
Cessão Fiduciária de direitos ao Saque-Aniversário do FGTS
Do regulamento de 02/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas16 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 63,1% | +48,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 92,7%Carteira líquida de R$ 11,5 mi para um patrimônio de R$ 12,4 mi | +25,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação por período superior ao previsto | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido da Classe inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 12,4 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: 1% ou mais dos Direitos Creditórios objeto de resolução de endosso | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 02/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,4% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,45% | 0,34% | 8,14% |
| Parcelas vencidas | 0,41% | 0,08% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,05% | 0,04% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 109% | 436% | 199.611% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 11,6 mi |
| Provisão | −R$ 51,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 11,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 927,8 mil |
| Patrimônio | R$ 12,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 39,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 86 | |
| 91 a 120 | R$ 557 | |
| 121 a 150 | R$ 9,9 mil | |
| 151 a 180 | R$ 2,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 801 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Cobuccio S/A Sociedade de Credito, Financiamento e InvestimentosCNPJ 36.947.229/0001-85. MG | 93,1%bloco com risco |
| Cobuccio S/A Sociedade de Credito, Financiamento e InvestimentosCNPJ 36.947.229/0001-85. MG | 93,1%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 93,1% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
B 2,3%C 1,3%E 5,6%F 90,9%
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 100,5 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,30 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 103,9 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 141,8 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 145,9 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 1,05 mi | R$ 190,8 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 858,6 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 200,0 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 50,0 mil | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 5,01 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 10,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 640,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 2.
Seção: Acontecimentos
16 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/265 diasEntregue em 05/04/2026
- abr/263 diasEntregue em 03/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/260 diasEntregue em 30/09/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 02/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 16/01/2026Fato relevanteFato relevante.
- 20/06/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 17/04/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/04/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/01/2025Fato relevanteFato relevante.
- 26/12/2024ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 23/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 23/12/2024OfertaAnúncio de início.
- 19/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 02/07/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 17/04/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 16/01/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 02/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Cobuccio Empréstimos Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 53.032.513/0001-40
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/02/2024
- Registro
- 28/11/2023
- Crédito
- Não Padronizado
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 16.500 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal