Cobuccio Consignado Privado FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra recebíveis decorrentes de CCBs emitidas eletronicamente por Devedores em favor da Endossante.
Dados de setembro de 2026CNPJ 64.352.617/0001-59
Patrimônio de R$ 179,9 mi, +22,5% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 35,3% e parcelas vencidas em 3,7% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 35,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 116,5 mi | 64,7% | 35,3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 33,8 mi | 18,8% | 16,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 16,8 mi | 9,3% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 17,0 mi | 9,5% | |
| Subordinada | R$ 29,7 mi | 16,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas da Classe A
- 2Pagamento de despesas com operações com derivativos
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 4Constituição e manutenção da Reserva de Amortização
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída desde a Data da 1ª Integralização de Cotas, correspondente ao valor estimado do somatório das despesas e encargos da Classe A projetadas para 4 meses. Os recursos são aplicados exclusivamente na aquisição de Ativos Financeiros e constituem provisão para garantir o pagamento das despesas e encargos.; Liquidez: Reserva de Amortização constituída ao longo do mês que antecede cada amortização ordinária das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino, em montante equivalente à previsão dos pagamentos de juros e amortizações de todas as Subclasses em circulação. Os recursos são aplicados exclusivamente na aquisição de Ativos Financeiros.
Garantias
Garantia Multa Rescisória: 100% do valor da multa paga pelo Empregador, Garantia Multa Saldo FGTS: 10% do saldo na conta vinculada do Devedor no FGTS
Do regulamento de 10/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas17 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 81,3%Carteira líquida de R$ 146,3 mi para um patrimônio de R$ 179,9 mi | +31,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Índice de Perdas Estoque superior a 20% e rentabilidade mensal das Cotas Subordinadas Júnior negativa em 2 Datas de Verificação consecutivas.Índice de Perdas Estoque > 20%.E rentabilidade mensal das Cotas Subordinadas Júnior negativa em 2 Datas de Verificação consecutivas.Cláusula 15.1(ix) | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Perdas Móvel superior a 25% e rentabilidade mensal das Cotas Subordinadas Júnior negativa em 3 Datas de Verificação consecutivas.Índice de Perdas Móvel > 25%.E rentabilidade mensal das Cotas Subordinadas Júnior negativa em 3 Datas de Verificação consecutivas.Cláusula 15.1(x) | Acima de 25% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: A Classe A mantiver Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00.Período de 90 dias consecutivos.E a Classe A não for incorporada a outra classe de cotas.Cláusula 16.1(ii) | R$ 179,9 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: RAET, intervenção, recuperação judicial ou extrajudicial ou liquidação extrajudicial da Endossante; propositura pela Endossante de mediação, conciliação ou plano de recuperação extrajudicial a qualquer credor ou classe de credores; medidas antecipatórias para quaisquer desses procedimentos; ou processo similar em outra jurisdição.Cláusula 15.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 10/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 3,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 2,68% | 1,39% |
| Parcelas vencidas | 3,70% | 2,61% |
| Créditos inadimplentes | 0,04% | 0,01% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 72% | 53% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 150,3 mi |
| Provisão | −R$ 4,02 mi |
| Carteira líquida | R$ 146,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 33,8 mi |
| Patrimônio | R$ 179,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,61 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,43 mi | |
| 61 a 90 | R$ 884,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 463,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 205,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 16,5 mil | |
| 181 a 360 | R$ 9,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Cobuccio S/A Sociedade de Credito, Financiamento e InvestimentosCNPJ 36.947.229/0001-85. MG | 83,5%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 83,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 85,9%C 6,4%D 4,4%E 1,9%F 1,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 19,8 mi em 176.070 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 28,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 20,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 60,0 mi | R$ 6,51 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 7,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 99,6 mil | R$ 99,6 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 25,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 28,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
70 em setembro de 2026
Outro FI: 58; Outro: 12.
Seção: Acontecimentos
9 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/2647 diasEntregue em 16/04/2026
- mar/2614 dias2 entregasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 10/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 01/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosPatrimônio sobe 89,8% no mês, para R$ 121,6 mi.
- jul/2026DadosEntradas de R$ 60,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 20/05/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- abr/2026DadosPatrimônio sobe 100% no mês, para R$ 52,5 mi.
- 12/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/02/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 11/02/2026OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
8 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 12/02/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 01/07/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 08/09/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Anúncio de Encerramento | 10/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Cobuccio Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Consignado Privado - Resp Limitada
- CNPJ
- 64.352.617/0001-59
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 12/02/2026
- Registro
- 08/01/2026
- Crédito
- Direitos creditórios performados de empréstimos consignados privados do programa Crédito do Trabalhador
- Administração
- 0,06% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,38% a.a.
- Custódia
- 0,01%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Angá Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal