Clubcard Varejo FIDC RL
Condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por direitos e títulos representativos de crédito, com ou sem garantias reais ou pessoais, incluindo duplicatas, debêntures.
Dados de setembro de 2026CNPJ 26.142.862/0001-42
O patrimônio subiu de R$ 695,6 mi para R$ 2,54 bi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 2,54 bi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos
- 2Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas no caso de liquidação antecipada
- 3Pagamento de resgate de Cotas, observada a Política de Investimentos
- 4Aquisição pela Classe de Ativos Financeiros de Liquidez, observada a Política de Investimentos
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Garantias
Garantias reais ou pessoais atreladas aos Direitos Creditórios, Garantias acessórias aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 13/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 78,7%Carteira líquida de R$ 2,00 bi para um patrimônio de R$ 2,54 bi | +11,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividades | R$ 2,54 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 13/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,79% | 0,79% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 2,05% | 3,45% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,02 bi |
| Provisão | −R$ 16,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 2,00 bi |
| Títulos e caixa | R$ 536,9 mi |
| Patrimônio | R$ 2,54 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 14,5 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,21 mi | |
| 61 a 90 | R$ 937,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,04 mi | |
| 121 a 150 | R$ 15,9 mi | |
| 151 a 180 | R$ 6,52 mi | |
| 181 a 360 | R$ 1,21 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Calamo Distribuidora de Produtos de Beleza S.A.CNPJ 06.147.451/0011-04. PR | 39%bloco com risco |
| Boticario Produtos de Beleza LTDACNPJ 11.137.051/0001-86. PR | 19%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 58% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 699,5 mi em 607.966 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: credito (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 20,0 mi |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 1,00 mi |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 62,5 mi |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 50,0 mi |
| mar/2026 | R$ 89,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 91,2 mi |
| dez/2025 | R$ 89,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 30,9 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 84,9 mi | R$ 0 | R$ 60,0 mi |
| jun/2025 | R$ 30,0 mi | R$ 0 | R$ 120,0 mi |
| mai/2025 | R$ 135,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 16,5 mi | R$ 0 | R$ 65,0 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em setembro de 2026
Outro: 8.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/268 diasEntregue em 08/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 04/08/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - fusão, cisão e incorporação.
- mai/2026DadosPatrimônio sobe 246,4% no mês, para R$ 2,45 bi.
- 29/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 17/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- abr/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 13,9 mil.
- mar/2025DadosEntradas de R$ 165,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 29/01/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/01/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 22/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
19 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 17/04/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 29/04/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Demonstrações Financeiras - Fusão, cisão e incorporação | 04/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Clubcard Varejo - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 26.142.862/0001-42
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 06/12/2016
- Registro
- 06/10/2016
- Crédito
- Multicarteira Outros
- Distribuição
- A qualquer tempo, mediante resgate de Cotas
- Resgate
- 90 dias corridos
- Administração
- 0,04% a.a., mínimo de R$ 5.000 por mês
- Gestão
- 0,26% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Phronesis Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- RSM Acal Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal