CLT Now III de Responsabilidade Limitada FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados em operações de empréstimos com consignação em folha de pagamento concedidos pelo Endossante a pessoas físicas empregadas sob o regime da CLT.
Dados de agosto de 2026CNPJ 66.688.902/0001-70
Patrimônio de R$ 149,8 mi, +53,9% em relação a julho de 2026. Subordinação de 31,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 31,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 103,3 mi | 68,9% | 31,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 29,6 mi | 19,8% | 11,3% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 16,9 mi | 11,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos.
- 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas, equivalente ao montante estimado dos Encargos dos 3 meses-calendário imediatamente subsequentes.
- 3Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes.
- 4Pagamento em atraso da amortização do principal e/ou remuneração das Cotas Seniores.
- 5Pagamento em atraso da amortização do principal e/ou remuneração das Cotas Subordinadas Mezanino.
- 6Constituição e/ou recomposição da Reserva de Juros e Amortização.
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Despesas: parcela do Patrimônio Líquido retida e destinada exclusivamente ao pagamento dos Encargos, mantida exclusivamente em Ativos Financeiros de Liquidez; ao final de cada Dia Útil deve equivaler ao montante estimado dos Encargos dos 3 meses-calendário imediatamente subsequentes.; Liquidez: Reserva de Juros e Amortização: constituída e/ou recomposta a partir dos 45 dias corridos anteriores a cada data de pagamento de juros e amortização ordinária das Cotas Seniores e Mezanino, mantida exclusivamente em Ativos Financeiros de Liquidez, conforme as fórmulas previstas no Glossário.
Do regulamento de 27/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
11 comparações não verificadas36 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 31,1% | +1,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 81,4%Carteira líquida de R$ 122,0 mi para um patrimônio de R$ 149,8 mi | +31,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Índice de Atrasos 90 superior a 15% e rentabilidade mensal das Cotas Subordinadas Júnior negativa.Em 2 Datas de Verificação consecutivas.Cláusula 11.1(xi) | 31,1% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Arrecadação Mensal inferior a 80% e rentabilidade mensal das Cotas Subordinadas Júnior negativa.Em 2 Datas de Verificação consecutivas.Cláusula 11.1(xii) | 31,1% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índices de Subordinação desenquadrados.Por 10 Dias Úteis consecutivos contados do recebimento de notificação pelo ADMINISTRADOR.Cláusula 11.1(xiii) | 31,1% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índices de Subordinação desenquadrados.Por 20 Dias Úteis dentro de 60 Dias Úteis.Cláusula 11.1(xiv) | 31,1% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Cotas Subordinadas Júnior objeto de alienação fiduciária, penhora ou cessão de direitos econômicos.Salvo para pessoas, jurídicas ou veículos ligados aos atuais Cotistas; deve ser mantido o Percentual Pré-Acordado.Exceção: Nenhuma operação poderá resultar na inobservância do Percentual Pré-Acordado.Cláusula 11.1(xxvii) | 31,1% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento do Percentual Pré-Acordado de Cotas Subordinadas Júnior.A partir da ciência do GESTOR, com auxílio da comunicação do ADMINISTRADOR.Cláusula 11.1(xxviii) | 31,1% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Atrasos 90 superior a 15% e rentabilidade mensal das Cotas Subordinadas Júnior negativa.Em 2 Datas de Verificação consecutivas.Cláusula 11.1(xxx) | 31,1% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Arrecadação Mensal inferior a 80% e rentabilidade mensal das Cotas Subordinadas Júnior negativa.Em 2 Datas de Verificação consecutivas.Cláusula 11.1(xxxi) | 31,1% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.Após 90 dias do início das atividades do Fundo, por 90 dias consecutivos.Cláusula 11.2(vi) | R$ 149,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 27/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,03% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,04% | 0,03% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 122,0 mi |
| Provisão | −R$ 32,8 mil |
| Carteira líquida | R$ 122,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 27,1 mi |
| Patrimônio | R$ 149,8 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 43,7 mil | |
| 31 a 60 | R$ 6,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 99,4%A 0,5%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 47,2 mi em 389.807 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em agosto de 2026
Outro: 6; PJ Financeira: 1; Cota de FIDC: 1.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/2616 diasEntregue em 16/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2617 diasEntregue em 17/09/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 06/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/08/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- ago/2026DadosPatrimônio sobe 53,9% no mês, para R$ 149,8 mi.
- jul/2026DadosPatrimônio sobe 544,5% no mês, para R$ 97,4 mi.
- 19/06/2026OfertaAviso de modificação de oferta.
- 19/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 16/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 05/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 05/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 05/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 05/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
12 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 06/08/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 05/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- CLT Now III Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 66.688.902/0001-70
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 19/06/2026
- Registro
- 08/05/2026
- Crédito
- Direitos Creditórios de empréstimos com consignação em folha de pagamento
- Distribuição
- Mensalmente para as Cotas Seniores e as Cotas Subordinadas Mezanino, após 24 meses de carência, em 24 parcelas; as Cotas Subordinadas Júnior não possuem cronograma ordinário e podem ser amortizadas extraordinariamente conforme o item 6.5.
- Administração
- 0,26% a.a., mínimo de R$ 25.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Leto Asset Management LTDA
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM