Cloudwalk Big Picture II Segmento Meios de Pagamento FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Dados de agosto de 2026CNPJ 54.218.941/0001-25
Patrimônio de R$ 302,3 mi, −0% em relação a julho de 2026. Subordinação de 3,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 3,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 292,5 mi | 96,8% | 3,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 9,81 mi | 3,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe A
- 2Reserva de Despesas e Encargos
- 3Reserva de Caixa
- 4Remuneração, amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 5Reserva de Aquisição
- 6Aquisição de Direitos Creditórios
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa: parcela do Patrimônio Líquido alocada em Ativos Financeiros para distribuição aos Cotistas Seniores, acumulada com no mínimo 30 dias de antecedência da próxima Data de Amortização Programada e 15 dias da próxima Data de Pagamento de Remuneração. Reserva de Despesas e Encargos: equivalente a 3 meses de despesas ordinárias. Reserva de Aquisição: para operacionalizar pagamento do Preço de Aquisição, limitada ao menor entre valor das Cotas Subordinadas em circulação e disponibilidade financeira da Classe.
Garantias
Sem garantias reais - cessão em caráter definitivo sem direito de regresso contra a Cedente (salvo hipóteses de Resolução de Cessão), Cessão abrange direitos, prerrogativas, acessórios, ações, coobrigações e garantias outorgadas por terceiros
Do regulamento de 11/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
7 comparações não verificadas30 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 3% do patrimônio | 3,2% | +0,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 91,8%Carteira líquida de R$ 277,5 mi para um patrimônio de R$ 302,3 mi | +41,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento do Índice de Subordinação não sanado em 5 Dias Úteis | Acima de 3% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Grupo CloudWalk deixar de subscrever e deter 100% das Cotas Subordinadas | Abaixo de 100% em 6 dos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamentos de amortização/Remuneração de Cotas Subordinadas em desacordo com o Anexo | Acima de 3% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Descumprimento do Índice de Subordinação não sanado em 11 Dias Úteis | Acima de 3% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 302,3 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 11/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 277,5 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 277,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 24,8 mi |
| Patrimônio | R$ 302,3 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, junho de 2026
| Cloudwalk Instituicao de Pagamento e Servicos LTDACNPJ 18.189.547/0001-42. SP | 0,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 143,3 mi em 9.816 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 3,74 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 3,42 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 3,82 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 3,31 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 3,70 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 3,57 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 3,75 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 3,39 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 3,75 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 3,93 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 3,75 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 4,11 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
144 em agosto de 2026
Outro FI: 144.
Seção: Acontecimentos
17 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/2514 dias6 entregasEntregue em 14/10/2025
- out/2516 diasEntregue em 16/11/2025
- nov/2514 diasEntregue em 14/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2610 dias2 entregasEntregue em 10/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/269 dias2 entregasEntregue em 09/06/2026
- jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 dias2 entregasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 14/10/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
- 17/09/2026ComunicadoRelatório.
- 26/08/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 12/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 12/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/08/2026RegulamentoRegul fdo.
- 14/07/2026ComunicadoOutros documentos.
- 14/05/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 30/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 30/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/12/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 02/12/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
17 documentos7 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 2 com texto | Regulamento | 12/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 12/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 10/07/2026 |
| 2 documentos, 1 com texto | Relatório | 17/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Cloudwalk Big Picture II Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Meios de Pagamento
- CNPJ
- 54.218.941/0001-25
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 19/04/2024
- Registro
- 06/03/2024
- Crédito
- Mezanino
- Distribuição
- Mensal (datas de pagamento de remuneração dia 19 de cada mês; amortizações programadas em 19/11/2026, 19/12/2026, 19/01/2027, 19/02/2027, 19/03/2027 e 19/04/2027; resgate final em 36 meses contados da Data de Emissão)
- Administração
- 0,04% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 10% a.a.
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
- Gestor
- BTG Pactual Asset Management S/A DTVM
- Custodiante
- Banco BTG Pactual S/A
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal