Cloudwalk Big Picture I Segmento Meios de Pagamento FIDC

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios oriundos de Transações de Pagamento realizadas por Usuários-Finais no Sistema CloudWalk.

Dados de agosto de 2026CNPJ 54.218.673/0001-41

Patrimônio de R$ 905,3 mi, −0% em relação a julho de 2026. Subordinação de 2,6% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

agosto de 2026: patrimônio R$ 905,3 mi, provisão R$ 0.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 2,6% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 882,0 mi97,4%2,6% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 23,4 mi2,6%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos da Classe A
  2. 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
  3. 3Constituição, manutenção e recomposição da Reserva de Caixa
  4. 4Pagamento de Remuneração, amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
  5. 5Constituição, manutenção e recomposição da Reserva de Aquisição
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Caixa: parcela do Patrimônio Líquido alocada em Ativos Financeiros para distribuição aos Cotistas Seniores, acumulada com no mínimo 30 dias de antecedência da próxima Data de Amortização Programada e 15 dias da próxima Data de Pagamento de Remuneração. Reserva de Despesas e Encargos: equivalente ao valor estimado para pagamento de despesas ordinárias dos 3 meses subsequentes. Reserva de Aquisição: valor estimado pela Cedente para aquisição de Direitos Creditórios Elegíveis, limitado ao menor entre o valor das Cotas Subordinadas em circulação e a disponibilidade financeira da Classe A.

Garantias

Não há garantias reais ou fidejussórias específicas; cessão em caráter definitivo sem direito de regresso contra a Cedente (salvo nas hipóteses de Resolução de Cessão) e sem coobrigação desta pela solvência do Devedor

Do regulamento de 28/07/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

7 comparações não verificadas30 não verificáveis

RegraEm agosto de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 2,5% do patrimônio2,6%+0,1 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio93%Carteira líquida de R$ 842,2 mi para um patrimônio de R$ 905,3 mi+43 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Descumprimento do Índice de Subordinação após notificação e não integralização em 5 Dias ÚteisAcima de 2,5% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Grupo CloudWalk deixar de subscrever e integralizar 100% das Cotas Subordinadas ou deixar de deter tais CotasAbaixo de 100% em 6 dos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Evento de avaliação: Pagamentos de amortização/Remuneração de Cotas Subordinadas em desacordo com o AnexoAcima de 2,5% nos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Liquidação antecipada: Descumprimento do Índice de Subordinação não saneado em 11 Dias ÚteisAcima de 2,5% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivosR$ 905,3 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 20% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 28/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaago/26jul/26ago/25
Provisão0,00%0,00%0,00%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes0,00%0,00%0,00%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em agosto de 2026

Carteira brutaR$ 842,2 mi
ProvisãoR$ 0
Carteira líquidaR$ 842,2 mi
Títulos e caixaR$ 63,2 mi
PatrimônioR$ 905,3 mi

Vencido por atraso

Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.

Maiores cedentes divulgados, junho de 2026

Cloudwalk Instituicao de Pagamento e Servicos LTDACNPJ 18.189.547/0001-42. SP0,9%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Aquisições em agosto de 2026: R$ 133,4 mi em 2.324 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: comercial, comercial (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
ago/2026R$ 0R$ 11,1 miR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 10,1 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 11,3 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 9,80 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 10,9 miR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 10,6 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 11,1 miR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 10,0 miR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 11,1 miR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 11,6 miR$ 0
out/2025R$ 0R$ 11,1 miR$ 0
set/2025R$ 0R$ 12,2 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

18 em agosto de 2026

Outro FI: 18.

Seção: Acontecimentos

15 nos últimos 24 meses3 assembleias

Entregas

  1. set/2513 dias3 entregasEntregue em 13/10/2025
  2. out/2516 diasEntregue em 16/11/2025
  3. nov/2514 diasEntregue em 14/12/2025
  4. dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
  5. jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
  6. fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
  7. mar/2610 dias2 entregasEntregue em 10/04/2026
  8. abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
  9. mai/269 dias2 entregasEntregue em 09/06/2026
  10. jun/268 diasEntregue em 08/07/2026
  11. jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
  12. ago/2611 dias2 entregasEntregue em 11/09/2026

Entrega típica: 11 dias após o fim do mês

  1. 14/10/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 17/09/2026ComunicadoRelatório.
  3. 26/08/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
  4. 29/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  5. 29/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  6. 28/07/2026RegulamentoRegul fdo.
  7. 26/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  8. 14/05/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
  9. 30/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  10. 30/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  11. 27/11/2025ComunicadoRelatório.
  12. 19/11/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

18 documentos7 com texto

TipoMais recenteEntregue em
3 documentos, 2 com textoRegulamento29/07/2026
3 documentos, 3 com textoAGE29/07/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras10/07/2026
2 documentos, 0 com textoRelatório17/09/2026
Abrir os 18 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Cloudwalk Big Picture I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Meios de Pagamento
CNPJ
54.218.673/0001-41
Situação
Em Funcionamento Normal desde 19/04/2024
Registro
06/03/2024
Crédito
FIDC
Distribuição
Mensal (Remuneração durante o Período de Carência) e amortizações programadas conforme cronograma do Apêndice (1ª Série: 6 parcelas mensais de 19/11/2026 a 19/04/2027)
Administração
0,04% a.a., mínimo de R$ 27.500 por mês
Gestão
10% a.a.
Administrador
BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
Gestor
BTG Pactual Asset Management S/A DTVM
Custodiante
Banco BTG Pactual S/A
Auditor
Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal