Cloudwalk Bela Segmento Meios de Pagamento FIDC

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios Elegíveis devidos pelos Devedores à CloudWalk.

Dados de agosto de 2026CNPJ 62.393.679/0001-83

Patrimônio de R$ 10,07 bi, +0,2% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Divisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

agosto de 2026: patrimônio R$ 10,07 bi, provisão R$ 0, 2 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Divisão por cota indisponível neste mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento das taxas e despesas incorridas pela Classe A
  2. 2Retenção para manutenção da Reserva de Caixa
  3. 3Retenção para manutenção da Reserva de Despesas e Encargos
  4. 4Pagamento aos Cotistas Seniores de Remuneração e amortização de principal vencidas ou não realizadas anteriormente
  5. 5Pagamento aos Cotistas Subordinados Mezanino, observada a subordinação entre Subclasses e a prioridade alfabética
  6. 6Pagamento aos Cotistas Subordinados Júnior mediante Amortização Extraordinária, observadas as condições do item 6.7

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Despesas/encargos: A Administradora deve manter reserva desde a primeira integralização até a liquidação, equivalente ao valor estimado para despesas ordinárias e encargos dos 3 meses subsequentes, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão.; Liquidez: A Reserva de Caixa corresponde ao valor projetado pela Administradora, alocado em Ativos Financeiros ou Direitos Creditórios com vencimento até 1 Dia Útil antes da Data de Amortização Programada ou Data de Pagamento de Remuneração, acumulado com no mínimo 30 dias de antecedência para amortização e 15 dias para remuneração.

Do regulamento de 19/02/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas39 não verificáveis

RegraEm agosto de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio95%Carteira líquida de R$ 9,56 bi para um patrimônio de R$ 10,07 bi+45 p.p.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido da Classe A inferior a R$1.000.000,00.Manutenção abaixo de R$1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após o início das atividades.Prazo de cura: 90 dias consecutivos.Cláusula 19.1(ix)R$ 10,07 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 100% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 19/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaago/26jul/26
Provisão0,00%0,00%
Parcelas vencidas0,00%0,00%
Créditos inadimplentes0,00%0,00%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em agosto de 2026

Carteira brutaR$ 9,56 bi
ProvisãoR$ 0
Carteira líquidaR$ 9,56 bi
Títulos e caixaR$ 506,5 mi
PatrimônioR$ 10,07 bi

Vencido por atraso

Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.

Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026

Cloudwalk Instituicao de Pagamento e Servicos LTDACNPJ 18.189.547/0001-42. SP92,4%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 92,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, agosto de 2026

AA 100,0%

Aquisições em agosto de 2026: R$ 3,47 bi em 12.123 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: credito (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
ago/2026R$ 0R$ 123,2 miR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 118,6 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 118,4 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 112,8 miR$ 0
abr/2026R$ 2,00 biR$ 103,0 miR$ 0
mar/2026R$ 3,53 biR$ 63,6 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 54,9 miR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 52,4 miR$ 0
dez/2025R$ 44,0 miR$ 47,4 miR$ 0
nov/2025R$ 0R$ 57,5 miR$ 0
out/2025R$ 0R$ 54,9 miR$ 0
set/2025R$ 4,34 biR$ 0R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

327 em agosto de 2026

Outro FI: 316; Banco: 6; Capitalização: 4.

Seção: Acontecimentos

38 nos últimos 24 meses8 assembleias

Entregas

  1. set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
  2. out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
  3. nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
  4. dez/2515 dias3 entregasEntregue em 15/01/2026
  5. jan/2613 dias2 entregasEntregue em 13/02/2026
  6. fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
  7. mar/2615 dias2 entregasEntregue em 15/04/2026
  8. abr/2615 diasEntregue em 15/05/2026
  9. mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
  10. jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
  11. jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
  12. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026

Entrega típica: 15 dias após o fim do mês

  1. 24/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 13/08/2026ComunicadoRelatório.
  3. 13/08/2026ComunicadoRelatório.
  4. 23/06/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
  5. 15/05/2026ComunicadoRelatório.
  6. 15/05/2026ComunicadoRelatório.
  7. 22/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  8. 22/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  9. 20/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
  10. 08/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  11. 30/03/2026ComunicadoRelatório.
  12. 03/03/2026OfertaAnúncio de início.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

36 documentos22 com texto

TipoMais recenteEntregue em
4 documentos, 3 com textoRegulamento19/02/2026
8 documentos, 8 com textoAGO22/04/2026
5 documentos, 1 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
19 documentos, 10 com textoRelatório13/08/2026
Abrir os 36 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Cloudwalk Bela Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Meios de Pagamento
CNPJ
62.393.679/0001-83
Situação
Em Funcionamento Normal desde 03/09/2025
Registro
25/08/2025
Crédito
Direitos Creditórios oriundos de Transações de Pagamento no âmbito de Arranjos de Pagamento, operacionalizadas pelo Sistema CloudWalk
Distribuição
Datas de Pagamento de Remuneração definidas nos Apêndices; as séries efetivamente emitidas pagam remuneração mensal durante o Período de Carência de Principal.
Administração
0,02% a.a., mínimo de R$ 8.450 por mês
Gestão
0,02% a.a.
Custódia
0,02%
Performance
0%
Administrador
Bem - Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
Gestor
Banco Bradesco S.A.
Custodiante
Banco Bradesco S.A.
Auditor
Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal