Cloudwalk A.i. Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Meios de Pagamento
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios de titularidade da CloudWalk em face dos Emissores (instituições financeiras e/ou instituições de pagamento).
Dados de agosto de 2026CNPJ 57.609.282/0001-46
Patrimônio de R$ 2,70 bi, +0% em relação a julho de 2026. Subordinação de 16,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 16,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 2,26 bi | 83,8% | 16,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 351,0 mi | 13% | 3,2% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 87,8 mi | 3,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe A
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Constituição, manutenção e recomposição da Reserva de Caixa
- 4Pagamento de Remuneração, amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 5Pagamento de Remuneração, amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Constituição, manutenção e recomposição da Reserva de Aquisição
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa constituída com recursos em Ativos Financeiros ou Direitos Creditórios com vencimento até 1 Dia Útil antes da Data de Amortização Programada ou Data de Pagamento de Remuneração, acumulada com no mínimo 30 dias de antecedência da próxima Amortização Programada e 15 dias da próxima Data de Pagamento de Remuneração
Garantias
Não há garantias reais específicas; os Direitos Creditórios são oriundos de Arranjos de Pagamento e podem contar com coobrigação em casos específicos
Do regulamento de 04/09/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
7 comparações não verificadas32 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15,5% do patrimônio | 16,2% | +0,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 89,8%Carteira líquida de R$ 2,43 bi para um patrimônio de R$ 2,70 bi | +39,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação Mínimos não reenquadrados no prazo | 16,2% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Grupo CloudWalk deixar de subscrever e integralizar 100% das Cotas Subordinadas Júnior | 16,2% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamentos de amortização/Remuneração de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o Anexo | 16,2% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Descumprimento dos Índices de Subordinação Mínimos não saneado em 11 Dias Úteis | 16,2% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 2,70 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 04/09/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,43 bi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 2,43 bi |
| Títulos e caixa | R$ 275,5 mi |
| Patrimônio | R$ 2,70 bi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 881,2 mi em 25.799 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 31,4 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 33,1 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 33,5 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 27,7 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 34,1 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 28,2 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 34,5 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 31,3 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 32,9 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 32,9 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 34,5 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 36,1 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
15 em agosto de 2026
Outro FI: 15.
Seção: Acontecimentos
24 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- set/2514 diasEntregue em 14/10/2025
- out/255 diasEntregue em 05/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 dias2 entregasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 dias2 entregasEntregue em 11/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 17/08/2026ComunicadoRelatório.
- 16/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
- 29/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 26/05/2026ComunicadoRelatório.
- 18/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 18/05/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 04/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 02/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 16/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/11/2025ComunicadoRelatório.
- 08/10/2025ComunicadoRelatório.
- 17/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
26 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 17/09/2025 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGO | 18/05/2026 |
| 9 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 11 documentos, 5 com texto | Relatório | 17/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Cloudwalk A.i. Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Meios de Pagamento
- CNPJ
- 57.609.282/0001-46
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 11/11/2024
- Registro
- 08/10/2024
- Crédito
- FIDC Segmento Meios de Pagamento - Direitos Creditórios oriundos de Transações de Pagamento operacionalizadas pelo Sistema CloudWalk, devidos pelos Devedores (Emissores) à Cedente
- Distribuição
- Mensal (datas de pagamento de Remuneração durante o Período de Carência e amortizações programadas durante o Período de Amortização, conforme Apêndice)
- Administração
- 0,02% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,08% a.a.
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
- Gestor
- BTG Pactual Asset Management S/A DTVM
- Custodiante
- Banco BTG Pactual S/A
- Auditor
- Ernst & Young Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM