Cleam Capital Bank FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos e títulos representativos de crédito, valores mobiliários representativos de crédito e certificados de recebíveis não-padronizados.
Dados de setembro de 2026CNPJ 56.069.419/0001-54
O patrimônio subiu de R$ 3,51 mi para R$ 19,7 mi em 12 meses.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 13,1 mi | 66,6% | 33,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 6,58 mi | 33,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de taxas, despesas e encargos
- 2Provisionamento de despesas do mês subsequente
- 3Remuneração das Cotas Sênior
- 4Amortização ou Resgate das Cotas Sênior
- 5Remuneração das Cotas Subordinada Mezanino
- 6Amortização ou Resgate das Cotas Subordinada Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de 50% do valor da amortização 10 dias úteis antes do pagamento e 100% 5 dias úteis antes.
Garantias
Alienação fiduciária de bens móveis e imóveis, Coobrigação do Cedente, Aval, Garantias reais
Do regulamento de 14/07/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 não se aplicam9 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento do Índice de Subordinação Mínimo | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | A carteira do mês não fecha com os próprios componentes. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 14/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Carteira não informada
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | Não informado | 8,53% | 19,72% |
| Parcelas vencidas | Não informado | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | Não informado | 12,36% | 10,21% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Não informado | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Títulos e caixa | R$ 387,6 mil |
| Patrimônio | R$ 19,7 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 1,13 mi | |
| 31 a 60 | R$ 803,8 mil | |
| 61 a 90 | R$ 732,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 320,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, abril de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 79%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 43,3%B 7,2%C 7,9%D 24,1%E 17,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,57 mi em 8.243 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 2,49 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 90,1 mil |
| mar/2026 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 1,79 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 74,6 mil |
| jun/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 2,31 mi | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 4; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
28 nos últimos 24 meses11 assembleias
Entregas
- out/255 diasEntregue em 05/11/2025
- nov/259 diasEntregue em 09/12/2025
- dez/258 diasEntregue em 08/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2611 diasEntregue em 11/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- 17/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- set/2026DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- set/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1.
- 02/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 15/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 05/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 28/05/2026AssembleiaAssembleia.
- 16/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 25/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- fev/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 2,99 mi e subordinada R$ 7,37 mi.
- 19/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
27 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 14/07/2025 |
| 11 documentos, 10 com texto | AGE | 17/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 02/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 17/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 15/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Cleam Capital Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 56.069.419/0001-54
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 01/08/2024
- Registro
- 24/07/2024
- Crédito
- FIDC de Fomento Mercantil
- Distribuição
- Amortizações semestrais programadas de 25% da rentabilidade para a Subclasse Júnior.
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,01% a.a.
- Custódia
- 0,25%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Urbano Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/04
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal