Ciss Prestação de Serviços FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de Contratos de Prestação de Serviços celebrados entre a Cedente (CISS) e os Devedores.
Dados de setembro de 2026CNPJ 52.892.178/0001-98
Patrimônio de R$ 158,7 mi, −1,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 31,8% e parcelas vencidas em 0,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 31,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 108,3 mi | 68,2% | 31,8% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 40,1 mi | 25,3% | |
| Sênior, série 2 | R$ 19,2 mi | 12,1% | |
| Sênior, série 3 | R$ 48,9 mi | 30,8% | |
| Mezanino | R$ 9,88 mi | 6,2% | 25,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 3,83 mi | 2,4% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 6,05 mi | 3,8% | |
| Subordinada | R$ 40,5 mi | 25,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo
- 2Constituição/Recomposição da Reserva de Encargos
- 3Pagamento do resgate das Cotas dos Cotistas dissidentes
- 4Amortização/resgate das Cotas Seniores
- 5Amortização/resgate das Cotas Subordinadas Mezanino A
- 6Amortização/resgate das Cotas Subordinadas Mezanino B
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Encargos equivalente a 6 meses de encargos do Fundo; Reserva de Amortização equivalente ao montante necessário para amortizações da próxima parcela de Cotas Seniores e Mezanino, constituída com 15 dias de antecedência
Garantias
Garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou por terceiros (opcional)
Do regulamento de 25/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas29 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 31,8% | +11,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,5%Carteira líquida de R$ 157,9 mi para um patrimônio de R$ 158,7 mi | +32,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não integralização pelos Cotistas Júnior para recompor Índice de Subordinação | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamentos de amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o Regulamento | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início | R$ 158,7 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 4% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 25/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,13% | 0,10% | 0,06% |
| Parcelas vencidas | 0,09% | 0,07% | 0,07% |
| Créditos inadimplentes | 0,06% | 0,03% | 0,05% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 151% | 151% | 83% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 158,1 mi |
| Provisão | −R$ 208,3 mil |
| Carteira líquida | R$ 157,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 941,8 mil |
| Patrimônio | R$ 158,7 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 159,0 mil | |
| 31 a 60 | R$ 51,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 23,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Ciss Consultoria em Informatica, Servicos e Software S/ACNPJ 82.213.604/0001-80. PR | 15,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 66,1%A 30,9%B 0,6%C 1,6%D 0,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,72 mi em 2.453 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 4,52 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 4,59 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 158,8 mil | R$ 4,67 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 4,20 mi | R$ 4,51 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 5,37 mi | R$ 4,69 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 10,5 mi | R$ 4,75 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 10,2 mi | R$ 3,79 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 4,15 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 3,31 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 16,0 mi | R$ 3,26 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 3,60 mi | R$ 6,81 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 4,31 mi | R$ 7,47 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
76 em setembro de 2026
Outro FI: 55; Outro: 19; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
28 nos últimos 24 meses11 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 14/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/10/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 28/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 19/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 02/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 29/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 23/12/2025OfertaAnúncio de início.
- 19/12/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 04/12/2025OfertaAnúncio de início.
- dez/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 3 e Mezanino 1 série 2.
- 28/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
36 documentos28 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 28/11/2025 |
| 11 documentos, 11 com texto | AGE | 14/10/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 17/08/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 08/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Ciss Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Prestação de Serviços
- CNPJ
- 52.892.178/0001-98
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 02/01/2024
- Registro
- 14/11/2023
- Crédito
- a performar
- Distribuição
- Conforme definido no Apêndice de cada série
- Administração
- 0,12% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal